交通運輸領域非法金融活動7種常見套路，官方揭秘

隨著我國交通運輸事業快速發展和出行方式日益便捷，交通運輸領域已成為公眾日常生活的重要組成部分。與此同時，從全國各地暴露的案例來看，一些不法分子利用公眾對交通出行、物流運輸的關注，假借“交通項目投資”“車輛融資租賃”“物流加盟”“共享出行押金”等名義，從事非法集資、詐騙等違法活動，嚴重侵害人民群眾財產安全，擾亂交通運輸市場秩序。

為切實保護廣大市民朋友的合法權益，4月29日，重慶市交通運輸委員會發布《關于提示防范交通運輸領域非法金融活動風險的公告》（以下簡稱《公告》）。

《公告》中，重慶市交通運輸委提示了以下七種交通運輸領域非法金融活動常見偽裝方式。

偽裝一：以“交通項目”為名，向社會公眾非法集資

不法分子以地方公路、客貨運站場、物流園區等建設項目為名，通過“工程合伙”“借款協議”等方式，向社會公眾非法集資。有的承諾固定的年化收益率、工程分紅等，所融資項目往往真實性存疑或手續不全，屬于“一女多嫁”的虛假項目。

偽裝二：以“物流加盟”為名，收取高額加盟費

不法分子以“零風險加盟物流專線”“貨運線路承包”為誘餌，承諾保本付息、遠高于市場運價的固定回報，收取高額加盟費、保證金后失聯。有的網絡貨運平臺存在挪用貨車司機運費、拖欠結算款，或設立資金池用于其他投資的行為。

偽裝三：以“車輛融資”為名，實施“套路貸”詐騙

汽車銷售商、融資租賃公司以“零首付購車”“以租代購”為名，設置欺詐條款或誘導辦理高息貸款，合同中隱藏高額服務費、不合理違約金等條款，實為“套路貸”。有的以眾籌購買貨車、客車并委托經營為名，向社會公眾募集資金并承諾高額分紅，實為非法集資騙局。

偽裝四：以“共享出行”為名，挪用用戶押金資金

共享汽車企業挪用用戶押金及預存款，用戶申請退還押金、預付款時遭遇無故拖延、設置不合理障礙。部分企業出現持續巨額虧損，押金與預付款規模遠超其資產實力，存在較大資金安全風險。

偽裝五：以“駕培服務”為名，超標準預收費用

不法分子以“VIP包過班”“定金或訂金”“代打學時費”“代收考試費”等為名，在學費監管機制之外追加收取費用，作出“包過”“無需考試”“返費”等無法兌現的承諾。駕校收取的學費已納入監管，向不具備駕駛培訓資質的機構支付費用，向非監管賬戶轉入資金，支付高于駕校公示價格的費用，簽訂“陰陽合同”，均存在較大風險。

偽裝六：以“智慧交通”為名，概念炒作詐騙

不法分子假借“智慧停車”“車聯網”“區塊鏈+物流”等概念，發行虛擬代幣或理財產品，進行非法集資或詐騙。推廣模式具有層級性、按照發展人員數量計酬的傳銷特征，脫離真實的交通運輸應用場景。

偽裝七：以“高額返利”為名，誘導個人投資

不法分子以“助力上市”“購車托管”等名義，以“高額返利”為誘餌，面向內部員工及社會公眾非法募集資金。此類模式脫離實際經營，依靠“借新還舊”維系，一旦資金鏈斷裂，將導致投資款無法兌付。建議公眾理性看待高收益承諾，警惕“虛假項目”“概念炒作”等誘導集資風險，守好自身“錢袋子”。

《公告》提示，請牢記“三查三不”，遠離交通運輸領域金融陷阱。

一查經營資質。正規運輸企業應取得相應經營許可，網絡貨運平臺、共享出行平臺應依法備案?？赏ㄟ^“國家企業信用信息公示系統”核實企業信息。凡未取得合法資質的，切勿參與其“投資”“加盟”項目。

二查資金監管。共享出行押金、預付卡資金應按規定存入專用監管賬戶。凡要求將資金轉入個人賬戶或非監管賬戶的，均需高度警惕。正規交通運輸企業不會以“工程合伙”“加盟投資”名義承諾固定回報。

三查回報承諾。任何以“交通項目投資”“物流加盟”“車輛眾籌”為名承諾“保本高收益”“年化收益率遠超市場水平”的項目，均涉嫌非法集資。請牢記：高收益必然伴隨高風險，交通運輸項目不面向社會公眾公開募資。

不盲目跟風。面對“綠色物流”“新能源汽車投資”“智慧交通風口”等宣傳話術，要保持理性，切勿因“稀缺名額”“限時優惠”等營銷手段而沖動投資。對于親友推薦、群內熱捧的所謂“好項目”，也要多方核實。

不輕信“內部渠道”。凡是自稱“交通系統內部人員”“有特殊關系”“能拿到項目份額”并要求轉賬或繳費的，極有可能是詐騙。正規交通項目建設、運營均通過公開招投標等規范渠道進行。

不參與“零首付”陷阱。對于“零首付購車”“以租代購”等金融服務，務必仔細閱讀合同條款，警惕隱藏的高額費用和不合理條款。切勿將個人證件交由他人代辦貸款。

《公告》稱，若發現上述可疑情況，請撥打市交通運輸委舉報電話：023-89183000，重慶市涉非法金融活動風險線索統一舉報電話：023-67572045。

上游新聞記者 黎靜