北京
在利率下行、資本市場波動的這幾年，保險公司如何管好資金、保持穩(wěn)健收益，是行業(yè)內(nèi)外普遍關(guān)注的問題。光大永明人壽用一組扎實的數(shù)據(jù)給出了自己的答案：2023年至2025年，平均三年會計投資收益率4.50%，綜合投資收益率5.65%。
這組數(shù)字背后，是一套行之有效的投資邏輯。
“啞鈴型”配置：守安全與謀成長并行
保險資金規(guī)模大、期限長，對安全性和流動性要求較高。光大永明人壽的做法是采用“啞鈴型”資產(chǎn)配置策略。
啞鈴的一端是防御型資產(chǎn)，包括利率債、高信用等級信用債，以及能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的非標資產(chǎn)。這部分的作用是構(gòu)建安全墊，保障本金和現(xiàn)金流穩(wěn)定。另一端是成長型資產(chǎn)，主要投向權(quán)益市場和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，通過承擔可控波動，獲取經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和產(chǎn)業(yè)升級帶來的長期價值增長。公司通過動態(tài)再平衡機制，力求實現(xiàn)“下行有底線，上行有空間”。
踐行使命：耐心資本服務國家戰(zhàn)略的布局
深耕綠色金融，助力“雙碳”目標。2022年，公司通過國改雙百發(fā)展基金向中國核工業(yè)二三建設(shè)有限公司投資3.9億元。中核二三是國內(nèi)核工程建設(shè)的龍頭企業(yè)，該投資服務于國家清潔能源戰(zhàn)略。項目退出后累計收益24%，年化收益率7%。此外，子公司光大永明資產(chǎn)管理股份有限公司發(fā)起設(shè)立了投向南京地鐵11號線的綠色基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計劃，該項目獲得中誠信綠金最高等級（G1級）綠色認證。公司還參與了華電新能源集團的戰(zhàn)略配售。
發(fā)力科技金融，培育新質(zhì)生產(chǎn)力。2022年，公司投資了粵芯半導體技術(shù)股份有限公司——粵港澳大灣區(qū)實現(xiàn)量產(chǎn)的12英寸芯片制造企業(yè)之一。公司通過“基金+直投”模式參與企業(yè)全周期發(fā)展。同時，公司還投資了首批由證券公司發(fā)行的科技創(chuàng)新債券。
布局養(yǎng)老金融與普惠金融，服務民生所需。公司充分發(fā)揮保險資金長期配置優(yōu)勢與央企控股企業(yè)的責任擔當，依托光大集團“和光頤享”“和光頤養(yǎng)”雙品牌矩陣，強化集團內(nèi)部協(xié)同，推動保險主業(yè)與養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)深度融合，聯(lián)合集團兄弟單位推出“和光頤享養(yǎng)老計劃”，以“一張保單，多重保障”為特色，實現(xiàn)金融產(chǎn)品與養(yǎng)老服務的場景化結(jié)合，為“銀發(fā)經(jīng)濟”打造一站式綜合解決方案。
專業(yè)的投資能力和服務國家戰(zhàn)略的扎實行動，為公司贏得了市場的廣泛認可。2026年初，公司投資端捷報頻傳，接連榮獲“十大S基金LP金哨獎”、“金融‘五篇大文章’卓越實踐”、“保險資管卓越機構(gòu)”及“最具影響力交易團隊獎”等多項殊榮。這些榮譽是對公司投資團隊專業(yè)能力、風險控制水平以及戰(zhàn)略執(zhí)行力的最好肯定。
光大永明人壽始終認為，保險資金完全可以在實現(xiàn)保值增值、為保單持有人創(chuàng)造回報的同時，深度融入國家發(fā)展大局。這不是口號，而是一個個項目、一筆筆投資、一份份收益背后的事實。未來，公司將繼續(xù)堅守“保險姓保”的初心，用“啞鈴型”策略穿越經(jīng)濟周期，在服務國家戰(zhàn)略中走得更穩(wěn)、更遠。
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