上海
近年來，興銀理財通過信用風險、市場風險、流動性風險的動態監測和管控，持續完善風險管理長效機制，切實提升風險管理效能，助力業務平穩運行。
信用風險管理方面，興銀理財一方面針對配置策略為主的非標類資產，主要關注主體信用風險，風險評審模式項下單報單批，通過定期存續期管理、專項風險排查、兌付前檢查等手段保障資產質量安全；另一方面針對配置與交易策略并重的債券類資產，綜合考量多維度風險因素，通過“債券庫-投資池”管理模式對信用主體/債項資質進行準入和持續跟蹤，多維度強化資產層面、產品層面集中度管控，并積極通過市場交易來控制、化解潛在風險隱患。
市場風險管理方面，為確保客戶畫像與產品畫像相匹配，公司建立嚴格的產品風險預算管理機制，針對產品風險畫像設定相應的風險預算目標，并基于該風險預算對產品設定多維度的風險控制閾值。在產品存續期間，為確保產品運作與產品畫像保持一致，公司建立了產品監測管理體系，通過系統持續監測及跟蹤產品畫像指標，對偏離閾值的產品及時提示要求調整，并按照偏離程度和時間長短設置了不同層級的風險管控流程要求，形成長效管理機制。
流動性管理方面，在制度層面，公司在投前、投中、投后建立了以投資組合端流動性風險管理、投資者端流動性風險管理、流動性風險壓力測試和流動性應急計劃“四大支柱”為核心的流動性風險管理體系并持續完善。在產品層面，公司對全量產品建立了理財整體的流動性監測框架，自上而下審視資產端流動性資產配置與產品端流動性需求的匹配程度，提升理財產品系統性風險監測和預警能力。
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