【數智賦能 穿透管控】企業風控管理體系建設方案與實踐

當下以智慧化賦能為支撐、以全方位縱深監管為目標，構建覆蓋企業經營管理全場景、全流程、全級次的一體化“穿透式監管”風控管理體系，已成為企業強化合規管理、防范經營風險、提升治理效能的核心路徑。

法智易當前全新打造的一體化“穿透式監管”數智化解決方案能夠緊密結合制度要求制定系統規則、把人工監督升級為智能管控、把事后整改轉變為事前防控、事中管控、全程可追，為企業高質量發展提供可復制、可推廣的數智化解決方案。

一、規則梳理：夯實智慧管控底層基礎

與常規聘請專業服務團隊不同，法智易本次的解決方案在業務底層基礎層面是與客戶一同聚焦投資、招采、合同、財務等核心領域歷史問題，尋找問題場景所涵蓋的不同業務流程；在通過調研問卷的形式向各業務板塊征集意見后，確定清晰、可執行的風險數智化管控規范，下面列舉些關鍵業務域的管控規范示例：

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二、數智化建設：構建一體化智能風控管控應用

依托上一環節輸出的風險數智化管控規范與整體技術建設路線，結合企業管理層級、監管要素、關聯業務信息等多維信息，通過“產品+定制化”的方式搭建一體化智能風控管控應用，構建與現有信息系統深度融合的專屬管控模塊。我們以上面合同起草和履約過程來舉例介紹都需要哪些系統應用支撐起一個完整的智能風控管理應用體系：

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應用體系主要依托內控管理應用中內控手冊，在制度管理、合同管理等模塊間協同聯動，實現內控手冊在能夠關聯規章制度條款的同時，把所有有關合同起草的關鍵控制點能夠實時或定時獲取到合同管理應用中數據來進行管控規范【風險/合規驗證】，進而嚴格落實《合同管理規定》要求，實現對合同關鍵條款缺失、審核流程不合規、合同到期未履約、超權限簽約等風險的自動化、智能化識別與閉環防控，提升合同全生命周期合規管控水平。

三、應用推廣：全域智能監管與價值提升

一體化智能風控管控應用建設應遵循從集團總部向下級單位縱向穿透、從重點場景向全業務領域全面覆蓋的逐步推進思路，在企業內部構建上下貫通、全域覆蓋的智能風控格局，持續提升集團整體風險管控能力與治理效能。

結語

法智易一體化“穿透式監管”數智化解決方案是以業務為核心、技術為引擎、合規為根本、價值為導向，將制度優勢轉化為治理效能，將風控壓力轉化為發展動能，既滿足企業全方位縱深監管、全面風險管理要求，也契合公司合規披露、內控完善、風險可控的治理標準，為企業行穩致遠、高質量發展提供堅實支撐。