“家人是某市國有企業(yè)的一名管理人員，現(xiàn)在已經(jīng)被留置快兩個(gè)月了。這兩天，我家突然接到調(diào)查組打來的電話，說檢查發(fā)現(xiàn)他名下沒有大額財(cái)產(chǎn)，但懷疑我們家“代持”了別人送的錢。具體來說，是幾年前我媽媽的賬戶里確實(shí)進(jìn)過一筆錢，大概幾十萬，是我哥的一個(gè)朋友轉(zhuǎn)的。當(dāng)時(shí)對方說得很清楚：借用我們家名義買理財(cái)產(chǎn)品，利息歸他們拿，我們也沒動(dòng)過那筆錢。可現(xiàn)在紀(jì)委說，這筆錢很可能是“受賄款的通道”。我們一家人都很害怕，這種情況真的有那么嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)嗎？我們家會(huì)不會(huì)被認(rèn)定為共犯？”

一、你們現(xiàn)在面臨的問題，屬于典型的“資金代持型”高危情形

首先要說明，辦案機(jī)關(guān)在查辦職務(wù)犯罪案件時(shí)，對資金流向的敏感度極高。任何一筆錢，只要流經(jīng)了被調(diào)查人家庭成員的賬戶，就必然會(huì)引發(fā)三方面的追問：這筆錢到底是誰的？誰有權(quán)利使用它？它和被調(diào)查人的職務(wù)行為有沒有關(guān)聯(lián)？

在你們這個(gè)情況里，錢進(jìn)了你媽媽的賬戶，而賬戶是你哥（被調(diào)查人）直系親屬名下的。這就形成了一條完整的資金鏈條：資金來源（你哥的朋友）→資金通道（你媽媽的賬戶）→資金可能的受益人（你哥的家庭）。辦案人員懷疑的，正是這筆錢表面上是你朋友借名理財(cái)，實(shí)際上可能是別人送給你哥的好處，只是臨時(shí)掛在家人名下。這就是典型的“代持受賄”懷疑路徑。

二、一個(gè)真實(shí)案例：家屬賬戶收百萬，最終被認(rèn)定共犯

張智勇律師團(tuán)隊(duì)辦理過一個(gè)類似的案件。某國企干部的家屬賬戶里，有一筆上百萬元的存款。當(dāng)時(shí)家屬也沒有花這筆錢，只是放在賬上，來源看起來也不太清晰。最終法院認(rèn)定，這筆錢屬于該干部利用職務(wù)便利收受的賄賂所得。而家屬如果明知這筆錢是受賄款，仍然提供賬戶幫助接收、保管，就可能被認(rèn)定為受賄罪的共犯，不僅要對這筆錢承擔(dān)連帶退賠責(zé)任，本人也可能面臨刑事追訴。

這個(gè)案例說明一個(gè)非常重要的問題：

家屬賬戶里的錢，不是你“沒花”就沒事的。關(guān)鍵在于，你有沒有幫助藏匿、接收、保管涉案資金。如果你明知或應(yīng)當(dāng)知道這筆錢有問題，那你的賬戶就不再是“普通家人的賬戶”，而可能變成了犯罪鏈條上的一環(huán)。

三、你們的案子有沒有風(fēng)險(xiǎn)？要看這三個(gè)核心問題

回到你們的情況，是不是一定會(huì)被定性為共犯？不一定。最終怎么走，要看調(diào)查組查清楚下面這三個(gè)問題：

第一，這筆錢到底是誰做主，誰安排流轉(zhuǎn)的？

• 是對方主動(dòng)提出來要“借名買理財(cái)”，還是你哥哥讓你媽媽配合接收？
• 對方和你哥哥是什么關(guān)系？是不是管理服務(wù)對象（比如承接過你哥哥負(fù)責(zé)的項(xiàng)目、有業(yè)務(wù)往來）？
• 如果是對方主動(dòng)提出，沒有你哥哥的授意或安排，那這筆錢和你哥哥職務(wù)行為的關(guān)聯(lián)性就會(huì)弱很多。

第二，這筆錢有沒有被用于你哥哥的支出或生活？

• 錢進(jìn)賬后，有沒有轉(zhuǎn)給你哥哥、還他信用卡、付他房款、供他日常開銷？
• 如果你媽媽只是單純保管，既沒動(dòng)過，也沒轉(zhuǎn)給你哥，那這筆錢“被代持”的嫌疑就會(huì)大幅下降。
• 相反，如果查出來，錢進(jìn)賬后又轉(zhuǎn)給了你哥或他控制的賬戶，那性質(zhì)就完全不一樣了。

第三，有沒有書面材料證明這是“借名理財(cái)”？

• 轉(zhuǎn)入前后有沒有書面協(xié)議？哪怕是一份簡單的委托書、代持說明？
• 有沒有微信聊天記錄、短信、郵件，能證明對方當(dāng)時(shí)明確說過“借用你們家名義買理財(cái)，利息歸他們”？
• 有沒有定期支付利息的記錄？或者每季度有過轉(zhuǎn)賬記錄？

這三條信息，是你們現(xiàn)在最需要盡快梳理、固定、保存的核心證據(jù)。

四、什么情況下，這筆錢可能“不構(gòu)成”代持受賄？

如果你們能夠證明以下幾點(diǎn)，那這筆資金就不一定會(huì)被認(rèn)定為受賄渠道：

• 你媽媽只是名義上的賬戶持有人，沒有處置權(quán)、沒有使用權(quán)，錢的實(shí)際控制人一直是對方；
• 有明確的財(cái)務(wù)軌跡和文字記錄，證明這是一筆“借名理財(cái)”或“臨時(shí)保管”，對方才是真正的資金所有人；
• 這筆錢從來沒有用于你哥哥的任何個(gè)人支出、家庭消費(fèi)、債務(wù)償還；
• 對方和你哥哥之間沒有發(fā)生職務(wù)上的利益輸送關(guān)系（比如沒有批項(xiàng)目、沒有調(diào)資金、沒有給政策）。

如果這些事實(shí)都能說得清、有證據(jù)支撐，那這筆錢就更像是普通民間往來或投資操作，而不是犯罪所得通道。

五、什么情況下，風(fēng)險(xiǎn)會(huì)急劇上升？

反過來，如果調(diào)查組查下來發(fā)現(xiàn)以下情形，那被定性為“代持受賄”的可能性就非常大了：

• 這筆錢轉(zhuǎn)入的時(shí)間，和你哥哥的某項(xiàng)職務(wù)行為高度重合。比如，對方剛拿到某項(xiàng)目審批，幾天后就把錢轉(zhuǎn)進(jìn)來了；
• 這筆錢進(jìn)賬后，又被轉(zhuǎn)給了你哥哥或他用其他方式控制；
• 你哥哥和對方之間有明確的“請托—幫忙”事實(shí)，且金額與這筆轉(zhuǎn)賬對得上；
• 對方在口供里承認(rèn)，這筆錢就是送給你哥哥的好處，只是暫時(shí)放在你媽賬上。

到這一步，就不是“懷疑”的程度了，而是證據(jù)鏈逐漸成型。

六、給你們的實(shí)際建議：現(xiàn)在能做四件事

第一，不要銷毀任何證據(jù)。

微信聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證、銀行流水、借條、協(xié)議，統(tǒng)統(tǒng)保留。尤其是對方當(dāng)時(shí)說的“借用名義買理財(cái)”“利息我們拿”這些內(nèi)容，如果有文字或語音記錄，是非常關(guān)鍵的有利證據(jù)。

第二，真實(shí)情況實(shí)事求是，不要串供。

在沒有律師介入之前，家屬之間不要互相詢問或核對案件細(xì)節(jié)。每個(gè)人基于自己的記憶，獨(dú)立、如實(shí)地向律師或調(diào)查組陳述即可。

第三，可以考慮是否主動(dòng)向調(diào)查組說明情況。

提供證據(jù)，說明這筆錢的性質(zhì)是“代朋友理財(cái)”，錢不是你們家的，利息你們也沒拿。

第四，盡快請律師介入。

國企管理人員被留置，家屬最需要的就是專業(yè)律師。律師可以幫助分析：這筆錢和你哥哥的職務(wù)行為有沒有時(shí)間、金額上的異常關(guān)聯(lián)？你們手頭的證據(jù)夠不夠證明“不知情”？

七、最后一句實(shí)話

你們家的風(fēng)險(xiǎn)，不在于“賬戶里進(jìn)過錢”，而在于——“能不能證明，你們當(dāng)時(shí)根本不知道這筆錢可能和受賄有關(guān)”。

能證明，你們大概率沒事。不能證明，就可能被懷疑。而能不能證明，取決于兩點(diǎn)：一是事實(shí)本身怎樣，二是你們手頭有沒有證據(jù)把事實(shí)說清楚。

這不是一個(gè)輕松的問題，但也不是沒有出路。現(xiàn)在不是害怕的時(shí)候，而是冷靜梳理、主動(dòng)面對的時(shí)候。

【專欄作者簡介】

張智勇，全國優(yōu)秀律師，智豪律師事務(wù)所管委會(huì)主任、首席合伙人，現(xiàn)任中華全國律師協(xié)會(huì)刑事專業(yè)委員會(huì)副主任、重慶市律師協(xié)會(huì)副會(huì)長（分管刑事辯護(hù)）。 深耕刑事法律實(shí)務(wù)29年，張智勇長期聚焦行賄類、職務(wù)犯罪、詐騙、經(jīng)濟(jì)犯罪及監(jiān)察留置程序的理論與實(shí)戰(zhàn)研究。早在2009年，他便帶領(lǐng)其領(lǐng)銜創(chuàng)辦的重慶智豪律師事務(wù)所剝離民商事業(yè)務(wù)，率先完成‘全員、全業(yè)務(wù)’的刑事專業(yè)化轉(zhuǎn)型，將其打造為業(yè)內(nèi)公認(rèn)的西南地區(qū)專門從事刑事辯護(hù)的律師事務(wù)所。

執(zhí)業(yè)以來，張智勇親自參與辦理各類重大疑難職務(wù)及詐騙、經(jīng)濟(jì)類刑案500余件，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)辦理刑案超5000件，多起案件獲評“年度十大刑事辯護(hù)經(jīng)典案例”或被最高人民法院《刑事審判參考》全文收錄。在實(shí)戰(zhàn)之外，他堅(jiān)持“法理與實(shí)務(wù)雙向賦能”，受聘擔(dān)任西南政法大學(xué)量刑研究中心研究員及多所高校法律碩士兼職導(dǎo)師，并在律所內(nèi)部十余年堅(jiān)持“集體討論全部刑案”制度。其結(jié)合二十余年一線實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)撰寫的《職務(wù)犯罪組合拳辯護(hù)的實(shí)踐與運(yùn)用》、《75項(xiàng)留置核心法律問題全解讀》等實(shí)務(wù)成果，為重大刑事案件精細(xì)化辯護(hù)提供了重要的參考。

此外，張智勇律師常年堅(jiān)持新媒體普法，全網(wǎng)關(guān)注者已突破600萬。面對這份海量的社會(huì)關(guān)注，他始終將其視為一種沉甸甸的社會(huì)責(zé)任與執(zhí)業(yè)鞭策。通過持續(xù)輸出專業(yè)的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，他致力于打破復(fù)雜刑事案件中的信息壁壘，幫助更多陷入困境的家庭建立理性的法律認(rèn)知，傳遞法律的溫度與力量。