精心包裝“接盤者”人設、陷阱套路環環相扣……近期,上海警方破獲一起新型“職業閉店人”合同詐騙案,犯罪嫌疑人在半年內連續“接盤”并關停三家教培機構,非法占有資金140余萬元,600余名消費者遭受財產損失。

店鋪落入圈套被關停

2025年6月,上海市民肖女士報警稱,孩子的美術培訓機構突然關停,負責人失聯。兩個月前,她剛支付21250元購買了150節課程。“購課后才得知機構換了老板。”肖女士說,新老板聲稱資源豐富、實力雄厚,結果幾個月后機構“人去樓空”。

圖為該團伙操盤的系列“職業閉店人”案中,一家門店的閉店公告。(受訪單位供圖)

上海警方調查發現,這并非一起普通的經營失敗案件。自2024年12月起,一個以顧某、韓某為首的團伙開始在上海“物色”因個人原因欲轉讓的培訓機構作為“獵物”。

“不法分子將自己包裝成‘經驗豐富、資源眾多’的行業老手。”上海市公安局經偵總隊三支隊民警鄭維榕說,為增加可信度,他們還雇傭征信差、無固定收入的林某,將其虛構為有引流能力的“大網紅”。

據警方調查,有三家培訓機構的原經營者被該團伙精心設計的“接盤者”人設欺騙。其中一名經營者因生病住院無力經營,舍不得隨機構多年的學員和員工,想找個靠譜“下家”,聽信了團伙成員所謂的多年辦學經驗,被其展示的虛假履歷所蒙蔽,留下數十萬元預交課程費用,未收取轉讓費。

在低價接手機構后,犯罪嫌疑人便啟動“收割”程序:他們一方面要求原經營者對轉讓事宜嚴格保密,維持表面平穩,同時對原課時費大幅打折,大量推銷售課;另一方面采取無故降薪、故意拖延工資、斷繳社保等方式逼走員工,刻意制造難以維系的經營假象。

鄭維榕說,與以往類似案件“收款即跑”的模式不同,該團伙用“溫水煮青蛙”的方式,讓店鋪難以為繼至最終關停。目前,該案已進入法院審理階段。

新型騙局“兩頭騙”快速斂財

據了解,犯罪嫌疑人導致可正常轉讓、繼續經營的教培機構關停,涉案金額達140余萬元,其中超過70%的資金被用于歸還團伙成員個人債務及維持高消費。

簽訂正規轉讓協議,辦理工商變更登記,正常發放部分工資……“犯罪嫌疑人企圖將詐騙行為偽裝成民事糾紛或經營失敗,對每個環節進行‘合規化’包裝,陷阱套路覆蓋機構轉讓、經營、閉店全過程。”上海市公安局經偵總隊三支隊三大隊大隊長湯海挺說。

據介紹,相比傳統“職業閉店人”短時間內收錢跑路的做法,新型騙局轉向“放長線釣大魚”,隱蔽性更強。警方發現,該團伙接手機構后維持運營數月,一邊收取新學員費用,一邊逐步減少課程服務,受害者不易及時察覺。

湯海挺說,該團伙還專門找來兩名無償還能力的“職業背債人”擔任機構法人代表。“機構被掏空關停后,實際控制人隱藏在幕后,‘職業背債人’成為表面的責任承擔者,偵查溯源難度增加。”

中華全國律協反壟斷與反不正當競爭專業委員會副主任田小豐認為,與此前主要為經營不善機構“善后”不同,新型騙局不僅從原經營者處騙取預交課程等費用,還利用機構原有良好口碑和客戶基礎,大肆收取新老消費者預付課時費,快速斂財。

“這種詐騙模式不再滿足于收割‘爛尾’項目的殘余價值,而是瞄準并拖垮本可以正常經營的企業。”田小豐說,新型騙局“兩頭騙”,嚴重侵蝕市場誠信經營基礎、破壞整體營商環境,危害不容小覷。

需多措并舉加強監管和懲戒

一段時間以來,“職業閉店人”騙局多發,手段迭代升級。受訪人士認為,需完善跨部門協同監管機制,監管關口前移,加大信用懲戒力度,提高違法成本、筑牢風險防線。

辦案民警對“職業背債人”劉某(右一)進行審訊。(受訪單位供圖)

警方調查發現,該案嫌疑人自2023年起便開始從事“職業閉店人”勾當,曾在其他省份因暴力閉店被當地市場監管部門處罰。“因為此前只被行政處罰過,犯罪嫌疑人產生了可以逃脫刑事處罰的僥幸心理。”鄭維榕說。

專家表示,對于曾受處罰后又重操舊業的“慣犯”,應強化執法銜接與信用懲戒,對于惡意明顯、手段隱蔽、危害嚴重的新型“職業閉店人”詐騙,依法從嚴懲處,形成有效震懾。

打擊此類“職業閉店人”騙局,涉及公安、市場監管、教育等多個部門。專家建議,聚焦騙局多發領域,前置風險防范,建立健全跨部門協同監管機制,加強信息互通。

“當某一機構出現‘短期內法人頻繁變更’‘異常大規模促銷后旋即關停’‘集中投訴欠薪與社保’等高風險特征時,各部門啟動核查與聯動處置。”田小豐說。

2021年印發的教育部等六部門關于加強校外培訓機構預收費監管工作的通知明確,校外培訓機構預收費須全部進入本機構培訓收費專用賬戶,不得一次性收取或以充值、次卡等形式變相收取時間跨度超過3個月或60課時的費用。

據了解,案件中,犯罪嫌疑人并未將收取的預付課時費繳入監管賬戶。田小豐等人建議,進一步加強預付款資金監管,強制預付式消費經營主體實行銀行專戶存管、風險準備金制度等,從源頭避免“卷款跑路”等問題發生,斬斷“職業閉店人”利益鏈。

“公安機關、法院可定期發布‘職業閉店人’騙局典型案例,提升消費者防范意識。”上海市善法律師事務所合伙人秦裕斌提示,消費者主動向監管部門舉報異常情況,如遭遇騙局,留存證據進行維權。

來源：新華社