海南
近日，瓊海一名年輕上班族因著急用錢想走捷徑，網上偶遇所謂“內部信貸高手”，聲稱無抵押、包審批、秒下款。沒想到貸款沒著落，反倒是自己先進了拘留所。
據警方查實，違法行為人盧某優，27歲，大學本科學歷，在瓊海某機場工作，此前沒有任何違法犯罪記錄。那么，好好的一名上班族，怎么會和電信詐騙扯上關系呢？
“盧某優因為資金緊張，想要去貸款，結果聽信了他人的介紹，添加了一個自稱是銀行信貸工作人員的微信好友”瓊海市公安局博鰲派出所民警黎健谷向記者介紹。
對方微信名稱寫著“銀行信貸包批款”，聲稱可以包辦貸款、快速審批。由于急于用錢，盧某優沒有半點防備，一步步跟著對方的指引操作。
“盧某優他就被對方以包刷銀行流水為這個理由，去引導他到線下見面，之后盧某優就按照對方的操作，把自己的銀行賬戶還有銀行密碼都提供了給對方。”
就在他們見面后的第二天，一筆2萬元的資金轉入了盧某優的銀行卡，而這筆錢正是受害人馬某超被詐騙的血汗錢。
“受害人馬某超因為長期瀏覽色情網站，導致被不法分子以網絡刷單的形式詐騙2萬多塊錢。一般詐騙嫌疑人都是以小額的利益去誘使你去投資，比如說先讓你投資200塊錢，然后你投個200塊錢進去，他給你返現240塊，但是直到后面大額的時候，涉詐分子就不會給你返現了，被害人馬某超就是這樣被騙的”瓊海市公安局博鰲派出所輔警甘平說。
這2萬元被騙資金剛進入盧某優的銀行賬戶，很快就被不法分子迅速拆分、跨賬戶轉移，直到全部被轉走。而盧某優還在滿心期盼貸款到賬，渾然不知自己已經一步步淪為電詐分子的“工具人”。
輔警甘平表示，詐騙分子得手后會借助他人銀行卡、微信、支付寶等賬戶洗白贓款，盧某優便被不法分子利用。民警黎健谷介紹，涉案資金流轉快、拆分雜、涉眾多賬戶，電詐團伙組織嚴密、分工清晰、隱蔽性極強。
最終，盧某優因非法出借銀行賬戶，被處以行政拘留10日、罰款1000元。
民警黎健谷稱，此案屬典型非法出借銀行卡案件。當事人未直接參與詐騙，卻出借賬戶及密碼，幫詐騙分子代收轉移贓款，是電信詐騙鏈條里的重要環節。
根據《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》，公民銀行賬戶、支付賬戶嚴禁出租、出借、出售。即便主觀上沒有參與詐騙，只是輕信貸款套路出借賬戶，只要涉案贓款流經賬戶，就屬于違法行為，將面臨罰款、行政拘留。如果明知對方從事詐騙、洗錢仍主動提供賬戶，情節嚴重將構成刑事犯罪，留下案底。
民警黎健谷提醒：無抵押、秒批貸款多為詐騙陷阱，騙子會借機套取密碼、驗證碼。個人銀行及支付賬戶切勿外借，切勿貪圖小利；若賬戶被用于洗錢、詐騙，本人需承擔法律責任，情節嚴重將觸犯刑法。
記者：邢增雅、蔡志斌
編輯：戴玉春
審核：鄭偉、孫殿洋
監制：孫帥
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