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近日,鄭州法院對一起跨省特大“反催收”詐騙案作出判決,五名主犯分別被判處十年六個(gè)月至二年不等有期徒刑,并處罰金、責(zé)令退賠被害人損失、沒收違法所得與作案工具。該案被害人達(dá)2228人,涉案金額超800萬元,系近年來國內(nèi)打擊非法代理維權(quán)、反催收黑產(chǎn)的標(biāo)志性判例。
該案件呈現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化作案手法。2023年5月至12月期間,涉案人員以兩家法律咨詢公司為外殼,在抖音、騰訊等平臺(tái)投放“債務(wù)延期、停息掛賬、減免息費(fèi)、停催停訴”廣告,精準(zhǔn)引流負(fù)債人群,實(shí)則實(shí)施系統(tǒng)性詐騙。
其手法呈現(xiàn)四大特征:一是虛構(gòu)身份,統(tǒng)一偽裝“專業(yè)律師”或“法務(wù)規(guī)劃師”,展示虛假執(zhí)業(yè)許可證;二是偽造材料,批量制作虛假“成果告知單”“結(jié)案報(bào)告”及協(xié)商錄音,讓被害人誤以為業(yè)務(wù)已辦結(jié);三是話術(shù)閉環(huán),誘導(dǎo)被害人郵寄手機(jī)卡、設(shè)置呼叫轉(zhuǎn)移,由團(tuán)伙代接催收電話并統(tǒng)一安撫拖延,掩蓋未辦成任何延期業(yè)務(wù)的事實(shí);四是勾結(jié)制假,長期采購偽造的政府公章、醫(yī)院診斷章、社區(qū)居委會(huì)章等,制作虛假困難證明、重疾診斷材料欺騙金融平臺(tái),形成“引流—銷售—造假—售后”完整黑產(chǎn)鏈條。
該案上游偽造印章、制作虛假證明材料的犯罪團(tuán)伙同步被打掉。公安機(jī)關(guān)現(xiàn)場查獲虛假證明材料1395份,涉及各級政府、街道辦、醫(yī)院、企事業(yè)單位等各類偽造印章超千枚,查明制售假證數(shù)量超2600份,進(jìn)一步斬?cái)酁榉欠ù砭S權(quán)提供支撐的制假鏈條,實(shí)現(xiàn)對金融黑產(chǎn)的全鏈條打擊。
度小滿在日常監(jiān)測中通過大數(shù)據(jù)和人工智能分析,精準(zhǔn)發(fā)現(xiàn)多名用戶提交的貧困、重疾證明存在明顯偽造痕跡,投訴內(nèi)容高度同質(zhì)化、話術(shù)統(tǒng)一,判斷背后有專業(yè)團(tuán)伙操控。度小滿隨即固定證據(jù)、開展內(nèi)部核查,將涉案團(tuán)伙作案模式、資金流向、偽造材料樣本等關(guān)鍵信息移交公安機(jī)關(guān),助力警方于2023年12月在鄭州、太原等地同步收網(wǎng),抓獲團(tuán)伙核心成員及制假人員,徹底摧毀該犯罪網(wǎng)絡(luò)。
法院審理認(rèn)為,主從犯等數(shù)人以非法占有為目的,利用網(wǎng)絡(luò)手段虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相,數(shù)額特別巨大,構(gòu)成詐騙罪;另有造假人員41人等因偽造、買賣國家機(jī)關(guān)及企事業(yè)單位印章亦被依法嚴(yán)懲。
度小滿提醒廣大金融消費(fèi)者:所謂“反催收”中介并不能真正幫借款人壓降債務(wù),而是利用借款人焦慮情緒實(shí)施詐騙,切莫輕易上當(dāng)受騙,應(yīng)通過正式客服獲取服務(wù)支持。度小滿將持續(xù)升級科技風(fēng)控手段,聯(lián)合警方及各界力量,對此類金融黑產(chǎn)實(shí)施零容忍打擊。(來源:新華網(wǎng))
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