陜西
為認(rèn)真貫徹監(jiān)管機(jī)構(gòu)和省行工作部署，工商銀行咸陽分行統(tǒng)籌謀劃、周密組織，近日在全轄范圍內(nèi)深入開展養(yǎng)老領(lǐng)域非法金融專項(xiàng)治理行動(dòng)，著力構(gòu)建多層次、全方位、可持續(xù)的養(yǎng)老金融安全防護(hù)體系。
深化宣傳教育，提升防騙意識(shí)。發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主陣地作用，通過LED、電子屏滾動(dòng)播放防范和打擊養(yǎng)老領(lǐng)域非法金融活動(dòng)標(biāo)語視頻，向進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的客戶發(fā)放宣傳折頁，營造濃厚宣傳氛圍。通過網(wǎng)點(diǎn)廳堂微沙龍、走進(jìn)社區(qū)及養(yǎng)老院等形式，向客戶普及金融知識(shí)，揭露“以房養(yǎng)老”“虛假理財(cái)”等騙局套路，提醒老年客戶保護(hù)好自己的錢袋子，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防詐騙能力。
聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域，完善管控措施。嚴(yán)格落實(shí)個(gè)人結(jié)算賬戶分級(jí)分類管理制度，對老年人賬戶設(shè)置交易限額，謹(jǐn)慎調(diào)高電子銀行限額，有效限制非柜面高風(fēng)險(xiǎn)交易。做好異常交易攔截，對老年客戶疑似涉詐涉非的轉(zhuǎn)賬行為增加人工復(fù)核環(huán)節(jié)，必要時(shí)暫停交易并加強(qiáng)核實(shí)。加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)區(qū)安全管理，通過加大對網(wǎng)點(diǎn)智能區(qū)、服務(wù)區(qū)、辦公區(qū)等公共場所的巡查力度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并排除可疑人員。
加強(qiáng)聯(lián)防聯(lián)控，形成整治合力。定向開展養(yǎng)老涉非風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別培訓(xùn)，提升網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員對可疑交易的敏感度。加強(qiáng)跨部門聯(lián)動(dòng)，發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老涉非等非法金融活動(dòng)線索，及時(shí)與反洗錢、內(nèi)控合規(guī)、安保等部門建立信息共享機(jī)制，配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證。建立舉報(bào)響應(yīng)機(jī)制，開通老年人投訴舉報(bào)綠色通道，對涉非線索及時(shí)上報(bào)、快速核查并移交監(jiān)管部門。
強(qiáng)化科技賦能，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測。加強(qiáng)客戶身份識(shí)別，嚴(yán)格審核養(yǎng)老相關(guān)業(yè)務(wù)辦理，做好對老年客戶的身份核驗(yàn)和交易背景調(diào)查。加強(qiáng)重點(diǎn)賬戶監(jiān)控，對涉及養(yǎng)老資金、養(yǎng)老金發(fā)放、老年人高頻交易的賬戶進(jìn)行專項(xiàng)排查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理。加強(qiáng)大數(shù)據(jù)智能監(jiān)測，利用反洗錢系統(tǒng)、風(fēng)控模型等工具，監(jiān)測可疑交易模式，業(yè)務(wù)系統(tǒng)及時(shí)預(yù)警并攔截。
守護(hù)“夕陽紅”，筑牢“安全網(wǎng)”。展望未來，工商銀行咸陽分行將繼續(xù)履行國有大行的社會(huì)責(zé)任，把打擊非法金融活動(dòng)與提升適老化服務(wù)水平緊密結(jié)合，常態(tài)化推進(jìn)金融知識(shí)普及，助力老年群體跨越“數(shù)字鴻溝”，讓金融服務(wù)更有力度、更具溫度。（馬曉榮 李福平）
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