北京
近日，恒豐銀行重慶南岸支行依托銀警協(xié)作聯(lián)動機(jī)制，聯(lián)合轄區(qū)公安民警成功攔截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，及時為客戶挽回全部經(jīng)濟(jì)損失，以高效、精準(zhǔn)的聯(lián)動處置守住了金融反詐“最后一道防線”。
當(dāng)日下午2點(diǎn)半，一位老年客戶匆匆走進(jìn)恒豐銀行重慶南岸支行網(wǎng)點(diǎn)，要求提前支取定期存款，將2.4萬元轉(zhuǎn)至一個異地賬戶。他的理由很簡單：買藥。
辦理過程中，柜員按照慣例多問了幾句，卻發(fā)現(xiàn)收款人與老人無親屬關(guān)系，甚至也無任何日常往來。進(jìn)一步核實(shí)后，老人坦言，對方是通過微信主動聯(lián)系，向他推薦一款“長壽蛋白粉”，聲稱可治療老年基礎(chǔ)病。
“這套話術(shù)我們并不陌生。”支行柜員回憶道，“利用老年人對健康的焦慮，以‘治病’為名誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬，是近年來針對老年群體的典型詐騙手法。”
得知情況后，柜員立即聯(lián)合柜面主管、零售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人一同介入勸阻，以需要核實(shí)賬戶信息為由暫緩業(yè)務(wù)辦理，結(jié)合近期真實(shí)案例，用通俗易懂的語言向老人逐一拆解詐騙套路：“您看，之前有人也是買所謂的‘長壽藥’，錢一轉(zhuǎn)過去，對方就失聯(lián)了。”提醒客戶養(yǎng)老錢、血汗錢不能盲目轉(zhuǎn)出。
老人起初并未完全相信銀行方面的判斷。見勸阻效果不佳，支行迅速啟動銀警聯(lián)動應(yīng)急處置預(yù)案：一邊繼續(xù)穩(wěn)住現(xiàn)場，避免老人離柜后私下轉(zhuǎn)賬；另一邊迅速對接轄區(qū)反詐中心，上報可疑情況，派出所民警火速趕赴支行開展處置工作。
15點(diǎn)20分，在銀行工作人員與民警聯(lián)合勸導(dǎo)下，老人幡然醒悟，認(rèn)清騙局真相，主動放棄轉(zhuǎn)賬。
一次成功的堵截，背后是一整套反詐機(jī)制的運(yùn)轉(zhuǎn)。從柜面核查、可疑識別，再到銀警快速響應(yīng)、聯(lián)合勸阻——每一個環(huán)節(jié)都在日常演練中被反復(fù)打磨。長期以來，恒豐銀行重慶南岸支行切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反詐主體責(zé)任，常態(tài)化開展全員反詐知識培訓(xùn)、案例復(fù)盤演練，持續(xù)提升一線員工識詐、防詐、勸阻、止損能力。同時，持續(xù)深化與公安部門常態(tài)化聯(lián)動協(xié)作，暢通信息共享、快速響應(yīng)、聯(lián)合處置通道，構(gòu)建“網(wǎng)點(diǎn)預(yù)警、快速上報、銀警聯(lián)動、精準(zhǔn)勸阻”的反詐工作閉環(huán)。
下一步，恒豐銀行重慶南岸支行將持續(xù)繃緊反詐防詐之弦，不斷優(yōu)化風(fēng)險防控流程，常態(tài)化推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)反詐宣傳工作，持續(xù)強(qiáng)化柜面、線上全渠道資金交易風(fēng)險排查，精準(zhǔn)攔截涉詐資金流轉(zhuǎn)，全力守護(hù)廣大人民群眾“錢袋子”安全，為轄區(qū)金融環(huán)境安全穩(wěn)定保駕護(hù)航。(龍沙沙)
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