2025年10月20號(hào)，韓國(guó)金融圈出了個(gè)挺受關(guān)注的事柬埔寨王子集團(tuán)存在當(dāng)?shù)厮募毅y行柬埔寨法人里的錢，全被凍住了。

這筆錢折成人民幣大概4.58億，換成韓元就是912億，現(xiàn)在不管是想把錢取出來(lái)，還是往里面轉(zhuǎn)新的錢，全都做不了，等于徹底被鎖死在賬戶里。

這次凍結(jié)不是韓國(guó)官方下的命令，是銀行自己主動(dòng)做的。

問(wèn)起具體依據(jù)，韓國(guó)金融當(dāng)局的人給了說(shuō)法，直接照著美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室的制裁令來(lái)的。

畢竟現(xiàn)在國(guó)際上反洗錢是公認(rèn)的規(guī)矩，銀行要是不配合這類制裁，萬(wàn)一沾上犯罪資金的邊，后續(xù)的監(jiān)管處罰、信譽(yù)損失可比這點(diǎn)業(yè)務(wù)重要多了。

本來(lái)想覺(jué)得銀行是不是有點(diǎn)“跟風(fēng)”，但后來(lái)查了下王子集團(tuán)的背景才發(fā)現(xiàn)，這家公司確實(shí)不干凈美國(guó)、英國(guó)早就把它列進(jìn)制裁名單了，罪名還挺重，人口販賣、非法拘禁、電信詐騙這些都沾邊，連創(chuàng)始人趙偉也在制裁名單里。

所以銀行這次動(dòng)手，其實(shí)也算按規(guī)矩辦事，核心就是怕這些錢再流去支撐違法活動(dòng)，把犯罪鏈條續(xù)上。

參與這次凍結(jié)的四家銀行，分別是KB國(guó)民銀行、全北銀行、友利銀行和新韓銀行的柬埔寨法人。

有意思的是，這四家銀行凍住的錢數(shù)還不一樣，KB國(guó)民銀行最多，占了差不多一半還多，全北銀行排第二，友利銀行和新韓銀行相對(duì)少點(diǎn)。

可能有人會(huì)好奇，這些銀行之前跟王子集團(tuán)到底有多少往來(lái)？其實(shí)不光這四家，還有一家IM銀行的柬埔寨法人，之前也跟王子集團(tuán)打過(guò)交道，算下來(lái)五家銀行總共跟它做過(guò)52筆交易，總金額快2000億韓元了。

B為啥初期合作現(xiàn)在又凍結(jié)？銀行的“合規(guī)難題”

這里面最特別的是全北銀行，之前跟王子集團(tuán)走得最近，光定期存款就做了47筆，涉及的錢占了五家總交易的大頭。

但這次凍結(jié)，它凍住的錢反而不是最多的，這點(diǎn)還挺讓人意外。

很多人可能會(huì)問(wèn)，既然王子集團(tuán)后來(lái)被實(shí)錘有問(wèn)題，銀行當(dāng)初為啥要跟它合作？銀行這邊也有自己的說(shuō)法，說(shuō)一開(kāi)始沒(méi)收到明確的國(guó)際制裁通知，王子集團(tuán)給的各種資質(zhì)資料，表面看也都符合合規(guī)要求，所以就做了定期存款這種常規(guī)的銀行業(yè)務(wù)。

這事兒也能理解，銀行畢竟不是執(zhí)法機(jī)構(gòu)，要想在合作初期就徹底摸清一家境外企業(yè)的真實(shí)底細(xì)，尤其是那些刻意隱藏違法行為的企業(yè)，確實(shí)有難度。

之前新加坡就有家銀行，因?yàn)闆](méi)查清楚合作企業(yè)的背景，不小心跟被制裁的公司做了業(yè)務(wù)，最后不光被罰款，還得花大功夫整改。

不過(guò)這次韓國(guó)這些銀行，發(fā)現(xiàn)王子集團(tuán)被制裁后能趕緊凍結(jié)賬戶，比有些拖拖拉拉、等著官方指令的機(jī)構(gòu)，已經(jīng)算反應(yīng)快的了。

銀行這邊動(dòng)作挺利索，但韓國(guó)官方那邊反而沒(méi)動(dòng)靜，到現(xiàn)在，政府層面的正式金融制裁還沒(méi)敲定，還是只有民間銀行在主動(dòng)做事。

搞不清的是，民間機(jī)構(gòu)都已經(jīng)行動(dòng)了，官方為啥還拖著？后來(lái)看韓國(guó)金融情報(bào)分析院的消息才明白，原來(lái)是要考慮外交關(guān)系。

畢竟韓國(guó)和柬埔寨平時(shí)也有不少經(jīng)濟(jì)往來(lái)，2024年韓國(guó)對(duì)柬埔寨的直接投資就有3.2億美元，主要集中在制造業(yè)和旅游業(yè)，要是貿(mào)然推出正式制裁，怕影響這些合作項(xiàng)目，反而讓自己的企業(yè)受損失。

官方拖更引爭(zhēng)議：外交和打擊犯罪咋平衡？

但這種拖延也引了不少反對(duì)聲音。

有韓國(guó)金融專家就直言，王子集團(tuán)的犯罪行為已經(jīng)影響到國(guó)際社會(huì)了，官方要是一直不推出制裁，不光會(huì)丟了韓國(guó)在國(guó)際金融協(xié)作里的信譽(yù)，也沒(méi)法徹底切斷這家集團(tuán)的資金鏈畢竟現(xiàn)在只是凍了部分存款，要是官方不出面全面禁止交易，說(shuō)不定還有其他資金渠道能支撐它的違法活動(dòng)。

國(guó)會(huì)里也有議員呼吁，讓政府快點(diǎn)做決定，別光顧著考慮外交和經(jīng)濟(jì)利益，也得盡到打擊跨國(guó)犯罪的責(zé)任。

這事兒確實(shí)挺難辦的，一邊是實(shí)實(shí)在在的外交關(guān)系和企業(yè)利益，一邊是國(guó)際社會(huì)公認(rèn)的打擊犯罪責(zé)任，想兩頭都顧好，難度確實(shí)不小。

但從長(zhǎng)遠(yuǎn)看，要是因?yàn)榕掠绊懞献骶涂v容犯罪集團(tuán)，以后可能會(huì)有更多類似的企業(yè)鉆空子，反而給韓國(guó)的金融體系埋下更大的風(fēng)險(xiǎn)，那反而得不償失了。

而且按照韓國(guó)官方的說(shuō)法，正式制裁一旦落地，管控力度會(huì)比現(xiàn)在大很多不光禁止國(guó)內(nèi)銀行跟王子集團(tuán)做交易，連海外銀行在韓國(guó)的分支也不能跟它往來(lái)，這樣才能真的把口子堵死。

現(xiàn)在四家銀行的凍結(jié)措施還在執(zhí)行，王子集團(tuán)這邊也沒(méi)出來(lái)說(shuō)過(guò)一句話，不知道是沒(méi)找到應(yīng)對(duì)辦法，還是在等著看韓國(guó)官方的態(tài)度。

回頭看這整個(gè)事兒，銀行主動(dòng)凍結(jié)資金是個(gè)好開(kāi)頭，說(shuō)明國(guó)際反洗錢的規(guī)則確實(shí)在起作用，金融機(jī)構(gòu)也越來(lái)越重視風(fēng)險(xiǎn)管控。

但官方制裁的滯后，也暴露了跨國(guó)犯罪打擊里的一個(gè)普遍難題怎么在外交考量和應(yīng)盡責(zé)任之間找到平衡。

希望韓國(guó)政府能快點(diǎn)拿出明確方案，別讓民間銀行的努力白費(fèi)，也別寒了國(guó)際社會(huì)協(xié)作打擊犯罪的心。

更重要的是，這事兒也給其他國(guó)家提了個(gè)醒，跨國(guó)犯罪的資金流動(dòng)速度快、渠道多，光靠民間機(jī)構(gòu)主動(dòng)還不夠，必須得政府和金融機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)起來(lái)，才能真的把犯罪鏈條掐斷，讓那些搞違法活動(dòng)的集團(tuán)沒(méi)地方藏身。