作者：三晉財經匯

近日，中國人民銀行山西省分行公示多張行政處罰決定，涉及山西省內4家農商行及1家金融租賃公司，合計罰款金額達315.32萬元。該處罰決定于2025年12月31日作出，公示期為三年。

此次被處罰的4家農商行分別為：

山西古交農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱“古交農商行”）；

山西婁煩農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱“婁煩農商行”）；

山西和順農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱“和順農商行”）；

山西陽曲農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱“陽曲農商行”）。

具體來看：

1.古交農商行：與不明身份客戶交易等，被罰75萬元

古交農商行因未按規定履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶進行交易，被罰75萬元。

時任該行欣信分理處運營主管閻某林、該行東曲儲蓄所所長王某飛、該行董事/副行長武某強分別處以1.5萬元至3萬元罰款。

天眼查顯示，古交農商行成立于2012年，注冊資本2.3億元，法定代表人張建兵。股東包括古山西中正房地產開發有限公司、山西晨雨科技開發有限公司、山西三友能源有限公司，持股比例均為33.3333%。

值得注意的是，近幾年古交農商行多次遭罰。

2021年該行因未經任職資格核準實際履行董事職責、股東股權超比例等違規行為被罰款210萬元。2023年8月因董事未經核準履職、關聯交易審批不合規等問題被罰100萬元。2024年因貸款五級分類不準確被罰款30萬元。

2.婁煩農商行：與身份不明客戶交易，被罰25萬元

婁煩農商行因與身份不明的客戶進行交易，被罰25萬元。時任該行董事、行長李某華、營業部副主任常某均被處以1.5萬元罰款。

婁煩農商行成立于1996年，前身為婁煩縣農村信用合作聯社，2021年改制為農商行。注冊資本1.8億元，法定代表人為李建華。

股權結構上，陽曲農商行是其第一大股東，持股比例37.20%；介休農商行是其第二大股東，持股比例32.07%。

3.和順農商行：涉違反金融統計相關規定等7項違規行為，被罰80.66萬元

和順農商行是此次被罰機構中違規事項最多的一家，也是四家農商行中被罰金額最高的一家。

該行共涉及7項違法行為，具體包括：違反金融統計相關規定，違反賬戶管理規定，未采取防范網絡攻擊、網絡侵入的技術措施，未按規定留存相關網絡日志，違反反假貨幣業務管理規定，違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定，與身份不明的客戶進行交易等。

因存在上述違法行為，和順農商行被予以警告并處罰款80.66萬元。時任該行副行長李某、董事長白某錦、法律合規部經理劉某濤、業務發展部經理郝某健分別被罰2.5萬元、1.5萬元、1.5萬元、1萬元。

和順農商行前身為和順縣農村信用合作聯社，成立于2005年，2019年改制為農商行。注冊資本3億元，法定代表人為白玉錦。其股東包括山西太谷農村商業銀行、白玉錦及晉中開發區農村商業銀行等。

2024年12月，該行曾因集團客戶授信集中度超比例、貸款資金被挪用等違規行為被國家金融監督管理總局晉中監管分局處以70萬元罰款。

4.陽曲農商行：未按規定履行客戶身份識別義務，被罰50萬元

陽曲農商行因未按規定履行客戶身份識別義務，被罰50萬元。時任該行董事長溫某勇、風險合規部經理鄭某、行長張某亮均被處以1.5萬元罰款。

陽曲農商行成立于2015年，注冊資本3億元，法定代表人為溫慧勇。主要股東包括山西美高建筑裝飾工程有限公司、山西瑞昌泰房地產開發有限公司等。

2023年，該行因關聯方認定不合規、違規辦理關聯交易，被中國銀保監會山西監管局罰款100萬元。

5.山西金租：違反征信業務管理規定等，被罰84.66萬元

除了上述四家農商行外，此次同批被罰的還有山西金融租賃有限公司（以下簡稱“山西金租”）。

信息顯示，山西金租因違反征信業務管理規定、違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定，被罰84.66萬元。

時任山西金租業務營銷部經理張某為、風險與資產管理部異議處理員曹某琴、風險與資產管理部臨時負責人田某棟分別被罰400元、1.33萬元、1.33萬元。

山西金租成立于1993年，是山西金控旗下重要子公司，是我省唯一的金融租賃機構。現注冊資本14億元，其股東包括山西金融投資控股集團有限公司、太原重型機械集團有限公司、上海榮大投資管理有限公司。

其業務范圍覆蓋直接租賃、售后回租、經營性租賃三大類，服務領域涉及煤炭礦山、新能源、機械制造等多個實體產業。

2025年前三季度，山西金租資產總額達47.97億元，營業收入6751.29萬元；凈利潤2675.67萬元。