浙江
建行溫嶺澤國支行精準攔截一筆可疑轉賬 守住群眾10萬元血汗錢
“我要轉10萬元，急用，快點!”4月27日傍晚，李阿姨走進建行溫嶺澤國支行，急切要求辦理大額轉賬業務。
該網點柜員程可妍隨即接過李阿姨的身份證，一邊依規準備業務辦理，一邊詢問轉賬去向。李阿姨當即報出一家清算服務有限公司名稱，催促柜員盡快操作，神情十分迫切。
程可妍按照流程辦理時，電腦屏幕突然彈出紅色涉詐風險預警，提示收款賬戶疑似涉詐，須進一步核實身份與轉賬事由。察覺到異常后，程可妍立即暫停操作，第一時間呼叫營運主管到場處置。
李主管迅速來到柜臺前核實情況，詢問李阿姨是否熟悉收款公司、日常有無業務往來。一旁陪同的女子連忙插話，表示雙方相熟，只是簡單借款，試圖打消銀行工作人員的疑慮。
面對含糊的說辭，李主管沒有輕易放過疑點，繼續細致追問公司經營范圍、借款合同、收益約定等關鍵信息。經再三詢問，李阿姨才坦言，對方承諾年化6%的高額利息，遠高于銀行常規理財產品收益，自己此前已有小額轉賬經歷，此次打算追加投入10萬元。
憑借豐富的反詐工作經驗，李主管當即察覺其中暗藏風險，隨即通過企業信息平臺查詢涉事公司資質，查實該企業成立時間較短，經營范圍并不具備金融借貸相關資質，且已因經營場所無法聯系，被市場監管部門列入經營異常名錄，存在極大安全隱患。
“阿姨，正規銀行、持牌金融機構根本給不了6%這么高的固定利息……”隨后，李主管以拉家常的方式，耐心地向李阿姨解釋，這類無金融牌照、以高息為誘餌的陌生公司，大多游離于監管之外，極易出現資金失聯、卷款跑路等情況，不少投資者因此蒙受巨額財產損失。
隨后，李主管結合真實反詐案例，細致剖析了此類投資騙局的慣用套路和潛在風險。
聽完該網點工作人員的專業分析和案例講解，李阿姨頓時幡然醒悟，意識到自己險些落入詐騙圈套，后怕不已，當場放棄轉賬，10萬元血汗錢保住了。
文/李光遠
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