上海
財聯(lián)社5月22日訊（編輯 周子意）摩根大通正尋求剝離部分與私募股權(quán)基金貸款相關的風險敞口，因為這家美國最大銀行認為，該領域正面臨長期增長放緩的局面，
據(jù)知情人士對媒體透露，摩根大通此次計劃的處置規(guī)模超40億美元，目前其正在與投資者商談一項交易事宜。該交易將允許該機構(gòu)轉(zhuǎn)移與以私募股權(quán)基金資產(chǎn)為抵押的“凈資產(chǎn)值貸款”相關的風險。
摩根大通就此事所展開的討論，正值私募股權(quán)公司紛紛遭遇投資者退出投資不順之際。
近幾個月來，投資者對私募信貸的信心有所減弱，原因是人們越來越擔心貸款標準放松以及人工智能的沖擊可能顛覆軟件行業(yè)，而軟件行業(yè)是許多私募基金的主要投資領域。
風險轉(zhuǎn)移計劃
據(jù)知情人士透露，摩根大通正在開展一項風險轉(zhuǎn)移計劃，該計劃將以允許該公司將部分潛在損失轉(zhuǎn)嫁給投資者，同時保留資產(chǎn)負債表上由私募股權(quán)基金資產(chǎn)支持的凈資產(chǎn)值貸款。據(jù)悉該資產(chǎn)池包括了北美、歐洲和中東地區(qū)數(shù)十筆與私募股權(quán)基金相關的貸款。
根據(jù)協(xié)議安排，摩根大通將轉(zhuǎn)移一個價值超過40億美元的凈資產(chǎn)值貸款池中約12.5%的風險，代價就是為投資者提供超十個百分點的回報。
據(jù)其中一位知情人士透露，根據(jù)該協(xié)議，摩根大通將承擔價值超過 40 億美元的資產(chǎn)凈值貸款池中高達12.5%的風險。這種結(jié)構(gòu)將為投資者提供10%出頭的回報，以換取在資產(chǎn)凈值貸款出現(xiàn)損失時承擔第一損失的責任。這些條款仍在討論中，可能會有所變動，上述人士表示。
據(jù)此前報道，日本最大的銀行——三菱日聯(lián)金融集團也正試圖通過風險轉(zhuǎn)移的方式，來化解與向上市私募信貸基金發(fā)放的貸款相關的風險。
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