浙江
在數(shù)字化浪潮推動(dòng)下，金融服務(wù)日益便捷高效，但與此同時(shí)，非法集資等金融詐騙也披上“高收益”“低風(fēng)險(xiǎn)”“穩(wěn)賺不賠”等外衣，悄然滲透進(jìn)人們的日常生活，嚴(yán)重威脅人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。
為貫徹落實(shí)監(jiān)管部門關(guān)于開展防范非法金融活動(dòng)宣傳教育的相關(guān)精神和要求，陸金所控股切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)主體責(zé)任，堅(jiān)持“科技+機(jī)制”雙輪驅(qū)動(dòng)，構(gòu)建堅(jiān)實(shí)防非防線，全力守護(hù)人民群眾的“錢袋子”。
科技+機(jī)制：構(gòu)建防非“雙重防線”
防線一：
科技賦能，筑牢智能防非“防火墻”
我們依托AI、大數(shù)據(jù)等前沿技術(shù)，將風(fēng)險(xiǎn)防控深度嵌入產(chǎn)品設(shè)計(jì)與服務(wù)全流程，實(shí)現(xiàn)事前預(yù)警、事中攔截、事后追蹤的閉環(huán)管理。
智能風(fēng)險(xiǎn)提示：智能貸款解決方案“行云2.0”，以AI虛擬數(shù)字人為引導(dǎo)，實(shí)現(xiàn)線上融資全程擬人化交互服務(wù)，在客戶申請(qǐng)、審批、放款等關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，系統(tǒng)推送反詐防非提示，提醒客戶警惕以“高回報(bào)投資”為名實(shí)施的非法集資騙局。
異常行為預(yù)警：基于大數(shù)據(jù)與AI模型，我們構(gòu)建反欺詐識(shí)別與預(yù)警管理平臺(tái)。放款前，篩查集資風(fēng)險(xiǎn)客戶；放款后，通過(guò)賬戶檢測(cè)、模型檢測(cè)，及時(shí)觸發(fā)異常行為攔截與核查，最大限度保障資金安全。
防線二：
教育先行，打造金融知識(shí)“普及站”
“防”勝于“治”。我們堅(jiān)持以宣教促防范，持續(xù)開展形式多樣、貼近群眾的金融知識(shí)普及活動(dòng)。線上發(fā)布《防非警示案例》、《隱匿的真相》系列微短劇、《一念之差》系列情景劇，用通俗語(yǔ)言拆解常見騙局套路；線下聯(lián)合公安、監(jiān)管單位，共同走進(jìn)社區(qū)、企業(yè)、校園、商圈等地，開展“防非宣傳月”主題宣教，每年開展消保活動(dòng)超1000場(chǎng)，覆蓋民眾超2000萬(wàn)人次，用實(shí)際行動(dòng)助力提升民眾的反詐防非能力。
防非指南：守住錢袋子，牢記“三不原則”
非法集資往往利用人性弱點(diǎn)設(shè)局。請(qǐng)牢記以下“三不”原則，提升識(shí)別能力，遠(yuǎn)離陷阱：
一、不輕信“高收益”承諾
牢記“天上不會(huì)掉餡餅”。年化收益率超過(guò)6%就需警惕，超過(guò)8%風(fēng)險(xiǎn)顯著上升，超過(guò)10%需要做好本金全損的準(zhǔn)備。正規(guī)金融產(chǎn)品遵循“收益與風(fēng)險(xiǎn)匹配”原則，絕無(wú)“穩(wěn)賺不賠”的項(xiàng)目。
二、不盲從“熟人推薦”
非法集資常利用親情、友情進(jìn)行“人情綁架”。遇到親友推薦“內(nèi)部渠道”“快速致富”項(xiàng)目時(shí)，請(qǐng)保持冷靜，多方核查、理性投資。
三、不隨意點(diǎn)擊陌生鏈接
警惕通過(guò)微信群、短信、電話推送的“投資鏈接”或“APP下載”。請(qǐng)通過(guò)官方應(yīng)用商店下載金融類APP，不向陌生人提供身份證、銀行卡、驗(yàn)證碼等敏感信息。
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