6月25日，由人民銀行江蘇省分行、江蘇省委金融辦聯合主辦的“數智防非·安全同行”2026年防范非法金融活動宣傳月主題活動在阿里南京中心舉行，以科技賦能風險防控，擦亮防非“科技利劍”，織密筑牢數字化金融安全防火墻。人民銀行江蘇省分行黨委委員、副行長戴俊，江蘇省委金融辦副主任錢東平，新華日報社黨委委員、副總編輯顧新東，南京市中級人民法院金融庭庭長張晗慶等出席活動。

近年來，全省各監管部門、金融機構、屬地單位協同聯動，深入推進非法金融活動全鏈條治理、全行業齊抓、全社會共治，防非打非工作取得扎實成效。全省未發生重大有影響的金融風險大案要案，非法集資案件數量連續8年穩步下降，案均涉案金額持續低于全國平均水平，我省多次獲評中國平安建設防非打非工作考評一檔滿分。

人民銀行江蘇省分行黨委委員、副行長戴俊在致辭中指出，面對當前非法金融活動向數字化、隱蔽化、跨區域轉型的新形勢，要改變傳統事后處置模式，依托大數據、人工智能推動防控關口前移，實現從事后處置向事前預警、全程干預轉變，這需要監管、司法、金融機構、企業與公眾多方聯動、久久為功。他表示，金融機構應緊盯支付結算、征信、反洗錢等關鍵環節完善內控體系，科技企業發揮技術優勢搭建智能監測篩查模型，企事業單位規范投融資行為，廣大群眾主動學習金融知識、樹立理性投資觀念，共同護航江蘇經濟金融高質量發展。

省委金融辦副主任錢東平表示，江蘇省已聯合監管部門搭建非法集資可疑資金監測體系并出臺配套指引，覆蓋銀行及支付機構，累計推送風險線索1430條，以阿里南京中心為代表的科技企業積極參與，展現出良好的社會責任擔當。他希望，科技企業在技防上建新功，共建智能監測模型與風險識別體系；金融機構在人防上出實招，將防非宣傳嵌入開戶、轉賬、理財、信貸全流程，鼓勵一線員工充當宣傳員和情報員，健全線索上報與激勵表彰機制；基層街道在聯防上出新招，依托網格化治理開展警示宣傳，推動街道、銀行網點與派出所力量下沉，共筑金融安全防線、守護群眾民生福祉。

會上，人民銀行江蘇省分行、省委金融辦、新華日報社、南京市中級人民法院等共同發出“數智防非”倡議，呼吁社會各界做防非知識的“明白人”、合規底線的“守門員”、科普傳播的“傳播者”及涉非線索的“吹哨人”。

防非打非工作，核心在防、關鍵在早、落腳在實。活動中，人民銀行江蘇省分行法律事務處副處長趙穎，對防范和打擊非法金融活動的監管要求及下一步工作部署進行了政策宣介，強調金融監管政策既是規范市場的剛性準則，也是守護企業發展、保障群眾權益的堅實護盾。南京市公安局建鄴分局經偵大隊副大隊長胡俊彥結合“假私募真非吸”典型案例，深度剖析了作案套路及打擊難點，提示公眾提升風險識別和自我保護能力。

面對非法金融活動向虛擬貨幣、黃金托管、RWA代幣化、跨境洗錢等隱蔽模式迭代升級的現狀，活動現場舉辦了“數智護航 筑牢防線——科技賦能非法金融活動防控新生態”圓桌論壇。來自阿里云、老虎云、擎天全稅通、金豫眾智的業界專家與金融監管人士探討了大數據與人工智能在風險監測、資金攔截及靶向宣教中的實戰應用。

針對海量數據下的早期蹤跡識別，破局點在于打破數據孤島并進行多源交叉驗證。阿里云提出構建實時、精準、全鏈路的智能風控體系，利用流式計算與行為指紋實現毫秒級預警；老虎云強調引入產業互聯網側真實經營數據為企業做“活體檢測”，識別無產能、無庫存的空殼公司；擎天全稅通認為涉稅數據是難造假的“硬錨”，通過發票異動前置識別與“稅務—海關—外匯”三流交叉捕捉斷層；金豫眾智介紹了采用雙軌AI識別機制，依靠無監督聚類大模型自主挖掘RWA代幣化理財等未知套路，并通過穿透式關聯知識圖譜溯源完整團伙鏈條。

在資金鏈治理環節，嘉賓們聚焦于平衡“精準打擊”與“最小化誤傷”。阿里云介紹通過分層決策引擎實施分級指令，低風險放行、中風險復核、高風險攔截，并借助仿真驗證優化策略；老虎云提出將真實物流與產能信號上云存證，讓貿易背景從軟性材料審核變為硬性可驗證事實；擎天全稅通建議以企業涉稅健康度作為信任校準器，對納稅信用優良但因關聯波動觸警的企業慎用硬攔截；金豫眾智則分享了建立多因子動態畫像實施分級差異化管控，并配套線上智能申訴閉環以降低誤攔截率。

關于防非宣教如何實現“千人千面”，嘉賓表示需把風險提示植入用戶高頻場景。科技企業應基于用戶畫像，在轉賬或點擊可疑鏈接瞬間彈出針對性警示，將每次攔截變為一次防非教育；針對工業企業在“過橋墊資”“票據貼現”中的涉企類風險，以及外貿企業在“代運營回購”“出口數據套現”中的陷阱，應將合規提醒嵌入企業日常使用的工作流與財稅系統中；同時依托數字化手段定位易感人群，面向縣域中老年、城市年輕投資者及商戶經營者定制通俗內容與交互式科普，推動宣教從“大水漫灌”向“精準滴灌”轉變。

活動當日，主辦方還在南京金陵天地四樓設置了“防非主題互動展區”。展區通過實景搭建與數字技術融合，打造了一場沉浸式的金融安全“體檢站”。現場觀眾紛紛駐足，在互動體驗中直觀感受科技賦能下的風險攔截流程，并通過趣味答題挑戰提升自身的防騙“免疫力”。

主辦方表示，下一步他們將持續堅持人防與技防并重、預防與治理同步、宣傳與管控聯動，織密全方位、立體化、智能化的非法金融風險防控網絡，堅決守護好人民群眾的“錢袋子”，護航全省普惠金融、數字金融高質量發展。