上海
共1690字｜預計閱讀時長4分鐘
重磅突發！
澳洲最嚴房產交易新規出臺，華人又要遭殃了...
完了，馬上，華人買房，要遭到地獄級別的監管！
長期以來，澳大利亞房地產行業因監管漏洞，淪為跨境洗錢的重要載體，大量非法資金借助房產交易合法化
不僅擾亂市場秩序，也滋生各類金融犯罪。
所謂洗錢，是指將通過犯罪手段獲得的非法現金進行“清洗”，
使其在形式上轉為合法利潤。在澳洲，這一領域的監管法律通常被稱為反洗錢和反恐融資（AML/CTF）法。
7月1日起，澳洲房產買賣迎來史上將最嚴洗錢審查！
房地產行業正在進入一個
更加透明、更加嚴格的新時代。
澳洲房產是洗錢成本最低、門檻最低的渠道！
不需要精密操作、不需要專業知識，大量非法黑錢，輕松藏匿在澳洲樓市之中。
一直以來，華人投資者都是澳洲房地產市場中的重要參與者。
7月1日，澳洲新規將對房地產市場造成巨大影響。
新規提出了史上最嚴格的反洗錢與反恐融資規定
要求機構與服務商必須主動提交可疑交易
一切都變了
澳洲樓市監管，直接升級至史上最嚴！
全新反洗錢法案
從今往后，澳洲買房不再是有錢就能買！所有購房者必須自證資金來源合法！
房地產經紀人、過戶律師、會計師等所有房產相關從業者，全部被納入嚴格監管名單
和銀行一樣，必須嚴格核驗以下信息：
客戶真實身份；
購房資金完整來源；
每一筆交易的合法合規性！
只要交易存在一絲可疑跡象，從業者必須立刻上報，隱瞞不報將直接觸犯刑法！
針對房產新規，澳洲早就想要修改了
尤其是針對購房款項的限制已經醞釀了很多年，現在終于落地
目的非常明確：徹底堵死利用澳洲樓市洗錢、資助恐怖活動的通道。
此舉這很有些針對部分華人投資者的意味
該規則將全面延伸至房地產專業人士、律師、會計師、房屋過戶師、寶石和貴金屬交易師等多個涉及高額資產流動的行業實體。
澳大利亞價值12萬億的房地產市場正成為金融犯罪的溫床。為了遏制洗錢活動，
屆時，房地產中介、過戶師、買方中介和律師等所有從業人員，都將被要求在房產交易過程中，協助金融犯罪監管機構AUSTRAC揭露隱藏在市場中的非法資金。
新規之下，買賣雙方需提供更多信息
根據新規，
未來在澳大利亞進行房產買賣的華人
將被要求提供更詳盡的個人信息，包括全名、地址、出生日期，并出示駕照或護照等身份證明文件。
如果存在可疑行為的交易，中介可能需要向金融犯罪監管機構提交報告。
澳大利亞房地產市場對有組織犯罪分子的吸引力非常大
自2020年以來，警方已凍結了約12億澳元的犯罪資產，其中三分之二與房地產有關。
在澳大利亞的房地產市場。
他們不僅可以洗錢，使其看起來合法，有時甚至還能從中獲利。
據澳洲交易報告與分析中心（AUSTRAC）最新數據估算
僅在2020年，與東大相關的犯罪分子通過澳洲房地產市場洗錢金額，就高達10億澳元之多！
黑錢入市，會擾亂真實房價。
黃金海岸拍賣會經常出現大額現金全款買房的情況
大量不明資金涌入，把區域房價炒高，普通剛需購房者卻被嚴重擠壓。
于是，澳洲政府終于坐不住了，官宣重磅新規，7月1日開始執行！
房地產交易全面升級監管
買賣雙方都需接受身份審查
NAB正在調查使用偽造貸款申請的行為，并識別出多個可疑團伙。
根據NAB的內部調查，犯罪分子不僅利用虛假房貸洗錢，還借此幫助客戶將資金轉移出對資金流出有嚴格管制的國家（如東大等）。
這意味著，房主在掛牌出售房產之前
必須向中介提供更詳細的身份信息和證明文件。
中介機構還需要完成一系列背景調查和合規審核工作
以確保客戶身份和資金來源符合監管要求。
買家在完成購房后，同樣也需要按照規定完成身份核查程序。
購房者買房時可能需要證明資金來源。
必須像銀行和賭場一樣，對客戶進行身份核驗
同時核實客戶資金來源
犯罪分子如果提著一大袋子現金來買房，那顯然會推高房價
此外，新法還能大幅提高犯罪分子洗錢以及資助恐怖主義活動的難度。
一旦發現資金流向異常、交易行為可疑等情況
從業者必須第一時間上報監管部門，隱瞞不報將承擔相應法律責任
最后
一旦出現可疑交易，中介有義務立即上報
房地產交易成本也將進一步上升。
真正受到重大影響的，是資金來源不清晰的購房者。
那么，你同意對華人購房者進行嚴格審查嗎？
同意加大對華人中國人買房審查力度的，扣1
不同意加大對華人中國人買房審查力度的，扣2
澳洲財經見聞
*本文圖片均源自網絡，如有侵權，請聯系后臺刪除
特別聲明：以上內容(如有圖片或視頻亦包括在內)為自媒體平臺“網易號”用戶上傳并發布，本平臺僅提供信息存儲服務。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
