以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質

—————以一己之力為法咨公司正名—————

在幣圈這個半明半暗的江湖里，每天都在上演一模一樣的劇本：有人做OTC賺得盆滿缽滿，有人剛上手沒幾天，賬戶凍結、上門傳喚、直接刑拘，一夜之間從幣商變成階下囚。

然后這群人逢人就喊冤：“我是被跑分的坑了！”“我是無辜的，錢是干凈的！”“我根本不知道對方是涉詐資金！”

六叔只說一句扎心實話：凡是一級涉詐就被直接按頭的幣商，本質上只有一個原因——學藝不精。

別拿 “不懂” 當借口，更別拿 “運氣差” 當擋箭牌。幣商這個行當，從來不是靠膽子大就能吃飯，而是靠規(guī)則、風控、邊界感、法律底線吃飯。

你以為是在賺差價，其實是在拿自己的自由做賭注。

你不懂資金流向，分不清黑錢灰錢，那是學藝不精；你不懂平臺規(guī)則，亂接陌生單、亂匹配陌生客戶，那是學藝不精；你不懂刑事邊界，不知道什么叫掩飾隱瞞，不知道什么叫幫信，那是學藝不精；你不懂凍卡處置，不知道怎么自證清白，不知道怎么開不涉案說明，那還是學藝不精；甚至你連最基本的盡調、流水篩查、行為留痕都不會，還敢自稱幣商？

一級涉詐資金，從來不是憑空砸到你頭上的。異常交易特征、反常交易習慣、可疑對手行為、資金多層流轉痕跡…… 但凡你有一點專業(yè)度，有一點風控意識，大概率都能提前避開，而不是等叔叔上門了才慌不擇路。

如果你看進去了上面的話，那你活該被按頭，因為都是深圳一些吃不飽飯的律師告訴你要審核資金流水，要做好風控，要審核買家，要合規(guī)。

我合你妹的規(guī)，六叔告訴你OTC在大陸就不可能合規(guī)，你要做的僅僅是利潤覆蓋，不要被按頭就行了。

深圳那些告訴你合規(guī)的律師就是為了賣你課，以李姓、劉姓律師為首的不遵守律協(xié)規(guī)定的律師，號稱幣圈頭部律師的那幾個，我告訴你不賣點課給你他們都吃不飽飯。

幣商都是一群游走在法律紅線邊緣的人群，左邊企業(yè)家、右邊階下囚。

我說得很直接，你可以反駁，但是我告訴你，你沒有任何反駁能站住腳的觀點，你只能噴，無理由的噴，因為六叔有所有的論點論據(jù)和實操經驗。

OTC這個行業(yè)9年了，但凡能合規(guī)資本不介入，輪得上你這個普通人？你小區(qū)門口不賺錢的大牌便利店都有兩三家，你以為人家靠你買幾包煙賺錢？人工費都不夠。

對的，六叔把話放這里，哪個幣商敢號稱不收到黑錢，你把鼠標扔他臉上去，但是收到黑錢能全身而退的，沒有幾個。

六叔曾經凍結過6張卡，一級涉案，0退賠全部善意所得，所以幣商收到黑錢并不可怕，這是無法避免的，但是如何全身而退，這是需要學習的。

甚至還能向客戶提出凍卡無理由全額賠付的承諾，這就是底氣。

有一說一，整個幣圈能做到凍卡無理由全額賠付的，不超過四個，因為有三個都是六叔熟悉的小伙伴，這個觀點以后再告訴你們，和今天本文主題不符。

所有人甚至教學的幣商告訴你：如何避免收到黑錢就是一個偽命題，所有的資金流水審查只能規(guī)避收到二手黑。

而你恰恰審核通過的才可能是一手黑錢。

因為黑錢在沒有成為黑錢之前，他就是別人的血汗錢，他是極度干凈的，這就是為什么很多小白問，為什么轉賬之前不凍結黑錢，轉給我了就凍卡？

因為轉給你之前就不是黑錢，當你收到的那一刻才是黑錢?。∮悬c拗口，但是事實就這樣。

買家張三是一個正常好市民，兢兢業(yè)業(yè)早九晚五的上班，經過互聯(lián)網(wǎng)上熏陶遇見了一個投資盤、戀愛盤、約炮套路、網(wǎng)賭、傳銷盤、資金盤，人家騙子不收錢啊，只收U，然后經過騙子的引導，到交易所幣商那里去買U。

幣商看見來了客戶，審核了身份信息，實名付款，查看了資金流水，非常干凈余額、理財、日常消費、外賣、水電費賬單都有，回答也非常完美，囤點幣抄底，也有合約單子，標準的散戶（韭菜）畫像！

這就是那些半罐子水律師教你的審核流程。

能審核掉黑錢嗎？可以篩選出二手黑，至少知道這個買家不是洗錢的，不是電詐分子，完全可以交易。

于是你收到了張三的錢，張三收到幣后提給了騙子，3-30天甚至300天后發(fā)現(xiàn)被騙了，自己的錢提不出來了，報警!!!

幣商一手黑！

幣商做錯了什么嗎？沒有做錯任何事情，也是嚴格按照那些律師告訴的審核方法，有問題嗎？沒有問題，但是還是被按頭，這只是正規(guī)流程，如果自己但凡筆錄、口供、操作過程有違規(guī)的話，比如出租出借出售行為，那就直接要被判刑了，明知、掩隱這些詞在大腦飄來飄去。

合規(guī)有用嗎？都這樣嚴格了還不合規(guī)？

而且你以為騙子就這么簡單的套路？這僅僅是外行律師能看見的套路，真正的騙子根本不是這樣操作的。

騙子本身自己就有一個殺豬平臺，他們會實時抓取交易所幣商的數(shù)據(jù)同步掛單，比如幣商李四在交易所掛了單賣U，騙子的平臺也會同步李四的信息掛單，而受害者張三根本不知道什么交易所，什么虛擬幣。

他所有的信息都是在殺豬盤平臺上的，而殺豬盤平臺的騙子就會用受害者真實的身份信息去注冊各種交易所、網(wǎng)賭平臺、這個pay那個pay，什么波幣、EBpay，然后用受害者的身份給你聊天。

甚至登錄網(wǎng)頁版微信添加你好友，和你聊天配合你審核。

你所有的操作都是和騙子在對接，但是受害者張三看見的頁面就是直接和你溝通的頁面，當張三報警的那一刻，錢是直接打給你的，你就是一手黑。

所以很多幣商咨詢六叔的時候不明白本質，說什么受害者和叔叔一起的，就想搞你，說得出這句話的智商都不在線，不去分析事情的本質，你不被按誰被按。

很多人口口聲聲說自己是 “職業(yè)幣商”，實際上既不懂法，也不懂風控，更不懂自保。憑著一腔熱血和別人畫的大餅就沖進場，賺的是刀口舔血的錢，踩的是渾然不覺的雷。

最后出事了，不從自己身上找原因，反而怪行業(yè)太亂、怪對手太黑、怪叔叔太嚴。

這是整個行業(yè)都基本上無法解決的事情，但是基本無法解決，就是六叔有方案解決。

這又是整個幣商行業(yè)的核心干貨，如何在收到一手黑資后全身而退，這就是那些律師所謂的合規(guī)，但是六叔告訴你，今天之前的9年時間，沒有任何人告訴你這個知識，但凡有律師在抖音等短視頻宣傳這個觀點不標明六叔原創(chuàng)的話，各種洗稿的話直接律協(xié)見。

歡迎行業(yè)律師遵守職業(yè)道德，標明原創(chuàng)出處。

首先你明白了收到黑錢的原因就是受害者把錢打給你后，去參加殺豬盤被騙，醒悟的那一刻報警。

那么你肯定是無法避免這個收款行為，也無法知曉客戶買幣后要去做什么。

那么核心的自保方法就是確認買幣的、和你交流溝通的是客戶本人，全程建立臺賬數(shù)據(jù)，你可以學習反洗錢法的操作，客戶信息、訂單記錄、聊天記錄保存5年。

所有人所謂做了KYC就是審查了資金流水，實名打款，但是這恰恰不能證明買幣的和付款的是同一人，那么你就需要多一步操作，和客戶視頻聊天或者刷臉認證。

那么如何確定和你交易的是買家本人呢？最簡單的是視頻，你必須視頻驗證全程錄音錄像，具體你去參考下你在銀行購買理財或者保險的雙錄流程，你就有了答案。

第二種方式是刷臉驗證，這是一個認證小程序，我們以前的幣商學員都在用，只是六叔沒有公布出來，同行們都還不知道。

使用方法是：你通過微信小程序發(fā)給你想要認證的對方，對方同意后就會刷臉進行認證，認證結果會馬上發(fā)送到小程序，并且是直接通過有權機構的數(shù)據(jù)庫，這樣就能立刻分辨出對方是否是實名一致的。

有需要的幣商可以找六叔拿，但是這還不是萬能的，這只能驗證對方是本人實名購買你商品，但是無法確定收到了你的商品。

那么你還需要做什么呢？

你要確定對方的錢包地址所有權屬于買家本人，你可以讓他交易所實名驗證，甚至讓他截屏手機交易所是安裝在他自己錢包，或者直接問他這個收幣地址是不是你本人單獨控制。

再加上各種驗證，此時你就獲得了一個真實交易對象加確定收到你幣子，擁有所有權的買家身份信息。

最后讓他確定收到幣子打出回復，并承諾交易完成后續(xù)所有的損失、虧損、被騙與賣家無關（可以提前編輯一個告知書）。

他不管做了什么，后續(xù)再也和你沒關系，你保存好所有交易記錄，你擁有這些技能此時你的幣商生涯才算是剛剛開始。

這些東西才是交易合規(guī)的基礎，但是六叔告訴你這僅僅是交易流程合規(guī)，而不是幣商這個行為合規(guī)，不要把這個搞混了。

如果出事，你還需要學習法律法規(guī)，什么是善意所得，受害者是幣被騙走了，而不是錢被騙走了。

你已經完成了交付的義務，如果你做好了這些還被按頭的話，那一定你筆錄做錯了。

而幣商曾經被凍卡，這是你做好了交易合規(guī)流程后最大的風險點，所以六叔告訴大家有被凍卡的一定第一時間去處理，而那些被按頭的幣商（散戶）都是因為曾經有過凍卡沒有主動去處理造成的，你明知會收到不干凈的錢，你明明曾經被凍過卡沒有處理，還繼續(xù)為了逃避監(jiān)管，用別人賬戶收款，你就是明知。

這就是你被按頭的理由。

那么六叔為什么告訴你凍結了卡片第一時間處理呢？

因為我處理了，我就拿到了不涉案的證明，這是有權機構出具蓋了公章的，那么我這個行為就是誤傷，我是排除了涉詐嫌疑的，我就是不涉案的，我這個行為我都不涉案了，我為什么不能做？

我明知不涉案啊，我不是明知涉案啊。

六叔見過太多真正的老派幣商，常年游走在灰色邊緣，卻始終能全身而退。不是他們運氣好，而是他們懂規(guī)矩、懂邊界、懂止損、懂法律紅線在哪，懂什么時候必須停手，懂什么錢絕對不能碰。

他們知道，幣商的核心競爭力從來不是賺得多，而是活得久、不踩線、不被抓、能全身而退。

所以別再怨天尤人了，在這個高風險行業(yè)里，無知從來不是無罪的理由，魯莽更不是勇敢的證明。被按頭，就是因為你不夠專業(yè)；出事，就是因為你學藝不精。

想要在這個圈子立足，要么學法懂法守住底線，要么練好風控避開雷區(qū)，要么干脆趁早離場。

否則，下一個被按在地上的，依然是你。

別找了，六叔不賣課，當然300U進群，你舍得我就敢給你干貨。

而上面所有的干貨都是免費的，那些賣課律師要收你幾大萬的費用，還講不出來的。