某區人民檢察院:

受李某某的委托及內蒙古鋼苑律師事務所的指派，由張萬軍律師為其辯護人進行辯護。經過會見，我們對本案的案情有了初步的了解。現就已經了解的情況結合法律規定，發表如下法律意見。

一、案發背景

犯罪嫌疑人李某某與報案人于2023年因工作事宜相互結識。二人相識僅一個月左右便開始產生經濟往來，直至李某某被公安機關依法傳喚之前，雙方始終保持頻繁的金錢接觸。在此期間，李某某以日常消費開支、就醫看病、求職周轉等多種理由，多次向報案人借款，累計借款金額共計70萬余元。事后，李某某雖就借款向報案人出具了書面借條，但因李某某自身經濟狀況出現變化，未能按期償還上述欠款。報案人多次向李某某催要還款均未果遂報警，本案由此案發。

二、對涉案款項的性質的法律分析

經辯護人向犯罪嫌疑人李某某核實，并結合其提供的雙方部分微信聊天記錄等初步線索，本案涉案往來款項共計約70余萬元。結合犯罪嫌疑人的陳述、款項實際用途及借款時的具體理由，辯護人對該部分款項進行初步分類梳理，認為其中大部分款項，報案人并非基于錯誤認識交付，因此該部分款項的性質不應列為詐騙涉案金額，具體分析如下：

(一)用于日常開銷的款項

犯罪嫌疑人李某某與報案人相識以來，長期在電競酒店包房住宿，期間因自身無力支付酒店房費時，多次向報案人借款用于繳納房費，對此事實，報案人系明確知情，且自愿出借資金用于支付該部分房費，不存在被欺騙、誤導的情形。

另據犯罪嫌疑人李某某陳述，在雙方交往期間，其因旅游出行、住院治療、日常吃飯、購買飲品等產生的各類合理開支，均曾向報案人借款，報案人對上述各類消費場景及借款用途均明確知曉，且主動出借資金供李某某支付該部分費用。

綜上，該部分用于日常開銷的款項，報案人系在完全知情、自愿的情況下交付，并非基于李某某的虛構事實或隱瞞真相而陷入錯誤認識后交付，無非法占有目的，該部分款項不應列入詐騙涉案金額。

(二)用于他人借款的款項

據犯罪嫌疑人李某某陳述，本案涉案款項中，有近十萬余元系其受朱某某委托，向報案人借款后轉借該第三方。借款時，李某某雖隱瞞了朱某某性別，謊稱實際借款人系其女閨蜜，但需要明確的是，該實際借款人確系真實存在，并非李某某虛構，且李某某已向報案人如實披露了該借款人的真實姓名及借款用途，借款交付后，該部分款項均全部轉借至實際借款人，未被李某某挪作他用。報案人出借該部分款項的核心目的系幫助第三方，其對“存在真實借款人”這一核心事實并未產生錯誤認識，從主觀方面判斷，李某某不具有非法占有目的，其僅為中間轉借，未占有、揮霍、隱匿該筆資金，且始終認可債務、未逃避溝通，不符合詐騙罪非法占有之特征，故該部分轉借他人的款項，不應列入詐騙涉案金額。

（包頭律師張萬軍教授專注于刑事辯護）

(三)購買虛擬貨幣

據犯罪嫌疑人所述，案涉款項中二十余萬元用于購買虛擬貨幣，其中部分借款是以銀行卡被鎖、找人辦事等理由向報案人進行借款。李某某獲取該部分資金后，全部用于購買虛擬貨幣，未用于個人奢侈消費、未轉移隱匿、未用于違法犯罪活動，資金流向清晰、用途可查，與詐騙罪中“非法占有、肆意揮霍”的典型行為存在本質區別。

李某某主觀上系將虛擬幣作為一種經營標的，意圖是彌補資金缺口、盡快償還欠款，不具有非法占有報案人財物的主觀故意，屬于以“還款”為導向的經營性使用，而非以“占有他人財物”為目的。

區分民事欺詐與刑事詐騙的關鍵，是是否具有非法占有目的，而非是否存在虛假理由。李某某虛構理由的目的，是順利借到資金用于投資還款，并非為了騙取資金后拒不歸還，其行為僅違背民事誠信原則，屬于民事欺詐，未進入刑事犯罪評價范圍。

虛擬貨幣交易具有高波動、高風險特征，價格漲跌不受個人控制，屬于客觀商業風險。虛擬幣市場行情波動較大、投機行為風險極高導致李某某未能實現預期收益，進而無法及時償還該部分借款，該結果系李某某主觀上無法預見、無法控制的客觀風險所致，并非其故意拖延、拒絕還款。李某某自始至終未否認債務、未失聯、未逃避溝通，持續認可借款事實，充分印證主觀上無占有故意

此外，雙方長達近兩年的經濟往來中，資金長期由報案人向李某某單向、持續、自愿交付，足以說明報案人出借資金主要基于交往信任與幫助意愿，而非對借款理由的信賴，虛假理由及李某某的還款能力均未對出借行為產生決定性作用。同時，認定非法占有目的應結合資金用途、還款意愿、還款行為綜合判斷，不能僅以虛構理由、未及時還款推定。李某某出具書面借條、始終保持溝通、未逃避催款、未隱瞞資金去向，未實施詐騙罪典型的逃匿、隱匿財產行為，結合最高人民法院相關案例精神，即便存在虛構借款理由，只要用于經營、具有還款意愿、未逃避還款，就不能認定具有非法占有目的。

因此，即便李某某存在部分不實表述，也僅為民事欺詐，不滿足詐騙罪 “被害人基于錯誤認識處分財產” 的客觀要件，更無非法占有目的，該部分款項不應列入詐騙涉案金額。

綜上，李某某在借款過程中雖存在部分虛構借款理由的民事欺詐行為，但客觀上報案人并非基于錯誤認識交付財物，主觀上李某某不具有非法占有目的，其行為不符合《刑法》第二百六十六條規定的詐騙罪構成要件。雙方有借條、轉賬記錄、聊天記錄佐證，存在明確的債權債務合意，本案本質屬于民間借貸糾紛，不應作為刑事犯罪處理。

(四)本案應當屬于民間借貸糾紛案件

結合本案全部事實及法律規定，辯護人認為，本案的本質系李某某與報案人之間的民間借貸糾紛，而非刑事詐騙犯罪。具體而言，李某某雖以虛構的“卡被凍結”“找人辦事”等理由向報案人借款，客觀上實施了部分虛構事實的民事欺詐行為，但該行為的目的并非非法占有報案人的財產，其核心本意是通過虛擬幣經營獲取收益，進而償還全部借款，借款目的系經營所需，主觀上不具有非法占有目的，不符合詐騙罪“以非法占有為目的”的核心構成要件，因此不構成詐騙罪。

從雙方權利義務關系來看，李某某與報案人之間存在明確的債權債務關系，有書面借條、微信聊天記錄、資金轉賬記錄等初步證據佐證，雙方就借款金額、借款事實達成了事實上的合意，完全符合民間借貸的核心特征。李某某未能按時償還借款，系民間借貸中的民事違約行為，而非刑事犯罪行為，報案人可通過與李某某協商、向人民法院提起民事訴訟等合法民事途徑，主張自身債權，要求李某某償還借款本金及相應利息，李某某應依法承擔相應的民事還款責任，而非刑事責任。

三、犯罪嫌疑人李某某不具有社會危險性，不符合批準逮捕的條件。

犯罪嫌疑人屬初犯、偶犯，平時表現良好，沒有再次犯罪的可能性，案件性質屬于非暴力性犯罪，沒有危害國家安全、公共安全或者社會秩序的現實危險。本案目前證據已經基本固定，犯罪嫌疑人不存在毀滅、偽造證據的可能性，且本案沒有同案犯，對犯罪嫌疑人取保候審不會發生串供的可能性。犯罪嫌疑人家屬自愿提供保證人或保證金作為擔保，確保犯罪嫌疑人認真遵守取保候審期間的法律規定。

綜上，懇請貴院本著“教育為主，懲罰為輔＂的刑事政策及寬嚴相濟的精神，對其不予批準逮捕。這既能使李某某充分認識到其行為的錯誤，又能使其盡早回歸社會、回歸家庭，這樣更有利于其改過自新。辯護人懇請貴院作出不予批捕的決定。

此致

某區人民檢察院

辯護人:

2024年4月26日

（內蒙古鋼苑律師事務所以法理賦能刑辯）