自2022年國務(wù)院國資委印發(fā)《關(guān)于推動中央企業(yè)加快司庫體系建設(shè)進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見》以來，企業(yè)財(cái)資管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型按下“快進(jìn)鍵”，為金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)開辟了新路徑。

作為國內(nèi)較早深耕企業(yè)財(cái)資管理服務(wù)的商業(yè)銀行，興業(yè)銀行自2009年起就積極布局資金管理系統(tǒng)，歷經(jīng)十五年創(chuàng)新實(shí)踐與迭代升級，打造出覆蓋企業(yè)司庫建設(shè)全生命周期的“興業(yè)管家（財(cái)資管理平臺）”，推進(jìn)“金融+科技+場景”深度融合，優(yōu)化升級數(shù)智金融服務(wù)，助推企業(yè)突破傳統(tǒng)資金管理瓶頸，邁向高質(zhì)量發(fā)展。

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三重躍遷：實(shí)現(xiàn)從工具到生態(tài)的數(shù)智進(jìn)階

司庫體系建設(shè)是企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心抓手，更是優(yōu)化資源配置、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控的戰(zhàn)略支點(diǎn)。興業(yè)銀行發(fā)揮自身優(yōu)勢，緊扣企業(yè)需求，以“科技賦能、場景滲透”為路徑，通過興業(yè)管家（財(cái)資管理平臺）推動企業(yè)實(shí)現(xiàn)司庫建設(shè)三大躍遷。

從操作工具到?jīng)Q策中樞的升級

興業(yè)管家（財(cái)資管理平臺）助力司庫系統(tǒng)成企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“智慧大腦”。依托微服務(wù)、云原生等前沿技術(shù)架構(gòu)，興業(yè)管家（財(cái)資管理平臺）構(gòu)建了18大功能中心、覆蓋超千項(xiàng)細(xì)分業(yè)務(wù)，支持菜單化功能訂閱，滿足不同企業(yè)的差異化需求。

以某國有投資平臺類企業(yè)為例，興業(yè)管家（財(cái)資管理平臺）通過強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制監(jiān)控資金動向，保障集團(tuán)資金安全；依托系統(tǒng)自動化工具和定制化管理審批流程，實(shí)現(xiàn)母子公司資金高效調(diào)度，實(shí)現(xiàn)有效配置，推動整體財(cái)務(wù)表現(xiàn)持續(xù)優(yōu)化，有效提升了企業(yè)“產(chǎn)、投、融”一體化程度。

從單一系統(tǒng)到生態(tài)協(xié)同的延伸

興業(yè)管家（財(cái)資管理平臺）通過開放接口與市場主流軟件服務(wù)商深度互聯(lián)，構(gòu)建起業(yè)務(wù)流、資金流、信息流閉環(huán)，打破系統(tǒng)孤島，讓司庫成為實(shí)現(xiàn)業(yè)財(cái)融合的重要抓手。

以企業(yè)費(fèi)用報(bào)銷場景為例，傳統(tǒng)模式下報(bào)銷單據(jù)需在多個(gè)系統(tǒng)中分別錄入，人工核對易出錯(cuò)且效率低。信息化集成后，只需在OA發(fā)起審批，全流程可實(shí)現(xiàn)無縫銜接，數(shù)據(jù)在各系統(tǒng)傳輸中相互校驗(yàn)，差錯(cuò)率顯著降低，大大提升工作效率，有效促進(jìn)“業(yè)、財(cái)、司、銀”一體化融合。

從金融服務(wù)到價(jià)值共創(chuàng)的深化

興業(yè)銀行始終堅(jiān)持以客戶為中心，為每個(gè)客戶組建專屬總分聯(lián)動專家團(tuán)隊(duì)，為企業(yè)提供全生命周期服務(wù)。如在服務(wù)某國企項(xiàng)目時(shí)，興業(yè)銀行不僅通過系統(tǒng)客制化迭代提升直聯(lián)賬戶比例、資金集中占比、資金周轉(zhuǎn)效率等司庫核心指標(biāo)，更同步協(xié)助企業(yè)按照國資委要求，修訂涵蓋銀行賬戶管理、資金集中、資金存放規(guī)范等在內(nèi)的12項(xiàng)制度，推動“業(yè)務(wù)制度化、制度流程化”落地，確保實(shí)現(xiàn)企業(yè)司庫體系建設(shè)目標(biāo)與戰(zhàn)略規(guī)劃。

目前，興業(yè)管家（財(cái)資管理平臺）已累計(jì)服務(wù)1300余家大型企業(yè)集團(tuán)總部，覆蓋醫(yī)藥、能源、高端制造、服裝、零售連鎖等多元行業(yè)，成為企業(yè)可信賴的“財(cái)資管理伙伴”。

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四大核心優(yōu)勢：破解司庫建設(shè)痛點(diǎn)的“興業(yè)方案”

在十五年創(chuàng)新實(shí)踐中，興業(yè)銀行形成了“系統(tǒng)+服務(wù)”雙輪驅(qū)動解決方案，以四大核心優(yōu)勢直擊企業(yè)資金管理痛點(diǎn)，推動銀企合作向縱深發(fā)展。

全面可靠的一站式賬戶管理。針對科創(chuàng)企業(yè)初創(chuàng)期財(cái)務(wù)管理能力薄弱、數(shù)字化能力不足的問題，興業(yè)管家（財(cái)資管理平臺）從賬戶出發(fā)，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)一體化賬戶管理，為企業(yè)提供包括跨銀行綜合結(jié)算、工資代發(fā)、跨境匯款、回單對賬等在內(nèi)的一攬子基礎(chǔ)金融服務(wù)，讓企業(yè)心無旁騖投身產(chǎn)品研發(fā)與市場開拓，賦能企業(yè)高效發(fā)展。

業(yè)財(cái)融合下的回款加速器。應(yīng)收賬款管理是集團(tuán)企業(yè)財(cái)務(wù)兩金壓降的重要抓手。以某全國農(nóng)牧業(yè)龍頭企業(yè)為例，其ERP系統(tǒng)雖能記錄交易數(shù)據(jù)，但仍存在手工拆分對賬問題，下游小微經(jīng)銷商也常因回款單據(jù)延遲發(fā)放而造成資金周轉(zhuǎn)困難。興業(yè)管家（財(cái)資管理平臺）通過銀行流水明細(xì)打標(biāo)、收款認(rèn)領(lǐng)等功能，實(shí)現(xiàn)賬戶流水“源頭清分”，同時(shí)聯(lián)動ERP系統(tǒng)自動完成記賬，生成收款單，既理清了企業(yè)賬，又能幫助下游小微經(jīng)銷商縮短回款周期，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈上下游資金周轉(zhuǎn)效率雙提升。

高效運(yùn)作的票據(jù)管理。票據(jù)作為企業(yè)重要支付與短期融資工具，其管理效率直接影響資金流動性。興業(yè)管家（財(cái)資管理平臺）幫助企業(yè)進(jìn)一步將票據(jù)融入應(yīng)收應(yīng)付、資金結(jié)算管理，充分利用票據(jù)參與結(jié)算，盤活票據(jù)資源。如某上市高新技術(shù)企業(yè)雖已建立起以SAP產(chǎn)品套件為核心的管理信息系統(tǒng)體系，但仍面臨由于合作銀行分散而導(dǎo)致的一系列資金管理問題。興業(yè)銀行作為首批支持新一代票據(jù)、最早支持銀企直連服務(wù)的銀行，通過興業(yè)管家（財(cái)資管理平臺）幫助企業(yè)一點(diǎn)接入20余家合作銀行，實(shí)現(xiàn)票據(jù)簽發(fā)、背書、貼現(xiàn)、托收全流程管理。同時(shí)，提供“多層級集團(tuán)票據(jù)池”服務(wù)，靈活配置質(zhì)押擔(dān)保模式，契合央國企融資擔(dān)保管理要求。

綜合營運(yùn)的金融資源管理。興業(yè)管家（財(cái)資管理平臺）不僅是資金管理工具，更是企業(yè)經(jīng)營的“金融顧問”。如何提升資金利用率，是擺在企業(yè)成長壯大后的又一課題。在存款端，興業(yè)管家（財(cái)資管理平臺）提供精準(zhǔn)支持，如針對大額閑置資金，可實(shí)現(xiàn)結(jié)構(gòu)性存款、大額存單等產(chǎn)品的聯(lián)動配置。在“貸款端”，同樣能提供覆蓋籌、融、用、管、還的全流程臺賬管理。針對企業(yè)出海需求，平臺還可提供跨境本外幣一體化調(diào)撥、全球賬戶統(tǒng)一管理等服務(wù)，助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)全球資金“有序調(diào)配、風(fēng)險(xiǎn)可控、成本優(yōu)化”，提供全面激活金融資源使用效能的“興業(yè)引擎”。

十五年深耕，興業(yè)管家（財(cái)資管理平臺）以扎實(shí)的體系建設(shè)、卓越的服務(wù)能力和領(lǐng)先的科技底座，助力企業(yè)構(gòu)建起“智能化、一體化、專業(yè)化”的司庫管理服務(wù)體系，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展注入新動能。

轉(zhuǎn)載來源：財(cái)新