“在小紅書做保險行業獲客，我們的獲客成本、轉化率能做到行業前列，整體ROI在 3，添加轉化率能到 20%，KOS 單月穩定有 2000+ 條線索。”

說這話的是 TOP 互聯網保險經紀公司市場總監@凱文，作為一家總保費過億的保險經紀公司，主要的獲客平臺就是小紅書。凱文也是操盤手俱樂部的老朋友，之前他在俱樂部里分享了小紅書投放和KOS獲客的關鍵點，受到非常多伙伴的好評。

前兩天，我們跟凱文又聊了聊，發現他開始投入精力做業務迭代和團隊進化，以便更好實現AI 提效。目前在筆記合規審核、內容選題標題、投放數據分析等方面都已經初步拿到結果，更是從績效和管理層面讓團隊伙伴有了 AI 行動力。以下是對話精華～

4月28日，運營社創始人@小賢，會和包括凱文老師在內的3位AI實踐者：前秋葉小紅書百萬矩陣操盤手@有姜姜、半年做到20萬用戶AI應用創業者@一虎 深度對話，聊聊《從個人到團隊，運營業務如何實現AI落地？》，感興趣的伙伴歡迎掃碼添加會員助理咨詢解鎖。

01從審核到投放，頭部保險經紀公司開始用AI做小紅書獲客提效

俱樂部：簡單介紹一下咱們的業務和獲客情況吧？

凱文：我們是一家保險經紀公司，主要售賣的是健康保障類保險，比如重疾險、壽險、百萬醫療險等，也會做一些理財類產品，比如增額壽險。總保費規模大概過億，主要的獲客平臺是小紅書。

我們是從 2021 年 8 月開始做小紅書的，當時比較“野生”，是同事們自發開始做的，處于一種純放養狀態。真正開始系統性投放是從 2022 年 9 月、10 月開始的。

2024 年 2 月，小紅書推出了 KOS 合作形式，我們改成藍V投放和 KOS 一起開展。尤其是開始做 KOS 之后，雖然投放總量越來越大，但成本卻在不斷下降。

我們的平均成交周期大概是 15 到 20 天，客單價大概在 3000 元左右，目前的ROI是 3。我們比較自豪的一點是，小紅書用戶添加到顧問后的轉化率可以做到 20% 左右，在行業里是相對領先的。

俱樂部：小紅書獲客的打法有迭代嗎？

凱文：目前打法上大的迭代倒是沒有，主要是讓AI參與了一些流程。比如現在給每個內容運營同學都配了一個AI賬號，要求他們只發布AI生成的內容，單獨做AI獲客的考核。

我們走精品路線，內容質量要求高，除了AI部分，都是同學自己寫的，所以內容生產能力有限。等AI賬號跑通后，可能會考慮增加賬號量級。

俱樂部：目前AI提效的成果怎么樣？

凱文：主要體現在三個維度：

第一，省人力——合規審核環節。保險行業需要金融合規，以前筆記寫完要過兩道審核：保險專家審知識性，法務審法律法規（比如有沒有極限詞、是否貶低同行）。

但同學每天要發20多篇筆記，專家和法務沒時間細看，效率很低。現在我們內部做了個工具，同學直接在網站上提交筆記，AI會自動提醒不合規或知識性錯誤，審核效率大大提升。

第二，選題標題——素材爬取與改寫。同學寫內容很順手，但封面標題總想找吸睛的。

我們做了個工具，每周用特定關鍵詞搜小紅書兩次，抓取每個關鍵詞下點贊量前20的筆記標題，讓AI改寫后匯總到飛書表格，同學直接從中挑標題，節省了想選題的時間。

第三，投放分析——數據自動化與建議。投放接了AI投放分析工具，每天早上8點通過飛書發前一天的投放數據：哪些計劃超成本、哪些計劃跑量且成本低于目標，還會給建議（比如暫停計劃、加量、改素材）。

下一步計劃讓AI直接生成同類筆記，比如發現某個素材跑量好、成本低，投放同學不用再找內容同學，直接讓AI生產，實現投放素材閉環。

02從團隊動力到業務流程，全面解決AI落地卡點

俱樂部：您提到的“AI跑KOS賬號”具體涉及哪些環節？

凱文：每個同學都有一個AI賬號，只發通過AI工作流創作的內容。復盤會會專門分析這些AI內容的數據，和以前復盤人創作內容一樣。

會上也會分享AI使用技巧，比如拆分步驟、用不同模型、接入Skill，根據會上的復盤繼續調整創作流程，下周再復盤效果。

俱樂部：剛才提到的審核、選題標題、投放分析三個板塊，是怎么用AI實現的？遇到過哪些卡點？

凱文：審核工具是我自己做的（扣子加飛書的龍蝦），目的是給大家做榜樣——我不懂保險合規和法律專業知識，都能用AI做，大家更沒問題。

以前同學審筆記要找專家和法務，現在直接用工具，及時又方便，滿意度很高。實現上沒什么卡點：把日常審核問題文檔喂給AI，告訴它想要的網站功能，在AI協助下接個AI的API通過AI做審核，就做出來了。

投放分析是投放同學自己做的。以前手動傳數據到飛書，現在接了小紅書Marketing API。卡點主要是“推動大家用”，技術實現上AI很強大，沒什么困難。

工具基本上沒有用現成的，主要靠自己找資源。AI領域大家起跑線差不多，GitHub上有很多公開Skill，比如投放分析，我們參考了國外一個分析廣告賬戶的Skill，調整成適配國內平臺的版本。現在AI基礎設施完善，完全可以做個性化的AI服務，沒必要依賴現成工具。

俱樂部：投放板塊有提效或數據成果嗎？

凱文：直接看投放結果的話，目前還沒有。但效率提升很明顯：以前同學手動填數據到飛書，我再看。現在我可以直接看AI推送的分析；下一步接通AI生成素材后，幾分鐘就能出結果，不用等內容同學第二天交付，整個環節會快很多。

后續我們決定把投放和內容創作綁在一起——投放同學發現效果優秀的素材，直接讓AI生成，不用再跨部門溝通，形成閉環。

俱樂部：用AI寫保險內容，比人寫有哪些明顯卡點？

凱文：最大問題是“編造信息”：比如寫過時產品、虛構條款，或者編的故事太凄慘被平臺限流。

因為我們的內容是3000字左右長文，試過兩個階段：一開始把SOP抽象給AI，但發現AI記不住細節（比如“開頭要生活化故事，不能太慘但要吸睛”“第二段講產品坑點，列3個具體案例”……），換了Kimi、豆包、DeepSeek等模型都不行。

現在解決辦法是：讓AI創作前必須參考我們的“參考庫”——讓同學們自己的筆記扒下來，挑最能代表自己風格和水平的作為參考庫。

還讓他們按人群（給父母買、給孩子買等）整理“購買思路”“避坑點”文檔，AI直接從文檔里挑內容，只改表述，就不會出錯了。

現在用“參考庫+行業爆款”的方式，AI反而能跳出團隊固定表達，做出更吸睛的內容。

03從復盤會到績效，助力團隊AI能力打造

俱樂部：為了讓AI落地更順暢，在團隊內部做了哪些事情？

凱文：其他團隊在做類似于“銷冠銷售技能蒸餾”，把優秀經驗提煉出來輔助轉化。但我的想法是把整個團隊的AI技能提升起來。

我們團隊使用AI不是為了減人力，而是讓同學用AI輔助產出，提升整體的產出效率。怎么樣用好AI產出好內容這個技能本身還是同學自己的。

我的想法是“AI輔助，而非替代”。同學在團隊少則3年、多則5年，寫作技能很強，沒必要讓AI完全替代他們生產。現在重點是教會大家用AI輔助創作：節省時間、提升創作量和成功率，如果能成功還能減少大家的工作時長。

比如我們取消了選題會和復盤會，只開“AI使用復盤會”：復盤大家用AI的效果，解決大家對AI認知不到位導致的問題，幫他們形成“個人+AI”的創作技能。這樣即便未來AI沖擊內容行業，他們已經具備了相關能力，依然不可替代。

其實不做這些業務也能跑，但我認為AI對工作的沖擊可能很突然。變化會在某一天突然到來，所以必須主動結合。

比如客服同學，AI接待轉化率不錯，但我沒想著替代他們，而是教他們用AI生產內容——將來客服需求可能減少，但他們學會了AI創作，那么就有轉換職業賽道的基礎。

俱樂部：除了復盤會，還有哪些動作推動團隊用AI？

凱文：一開始推動挺累的，同學對AI興趣不高，甚至怕替代。有次會上我問：“假設大家一天看10篇內容，AI相關占多少？”多數人說“1”，我知道這個答案他們可能已經美化了，因為說0不合適。嘗試非硬性要求一段時間不太成功，后來把AI要求寫到績效，大家才有動力。

我還做了個文檔，幫他們系統學習AI知識——避免零散信息不成體系，增加大家的學習成本。甚至想過做個網站讓大家考試（考題讓AI出），不過目前進度還行，先觀察不考試。

俱樂部：績效具體怎么考核？

凱文：循序漸進：一開始要求每周發2篇通過AI工作流生產的筆記，現在每人一個AI賬號；復盤會從“解決AI使用困惑”變成“對內容結果負責”；接下來會把獲客數量加到考核里——用得好的同學獲客多、更輕松，不掌握AI技能的同學AI產出質量差還要額外增加自己修改的時間。

04結語

0技術的團隊，實現 AI 深度介入審核、選題、投放的全鏈路提效，凱文沒讓AI替代人，而是用工具把“內容質量+合規+效率”焊死——先有成熟SOP，再用AI補流程短板；先教員工用AI，再讓AI反哺業務。

保險這種強合規行業都能跑通，其他領域更值得試試！

4月28日，運營社創始人@小賢，會和包括凱文老師在內的3位AI實踐者：前秋葉小紅書百萬矩陣操盤手@有姜姜、半年做到20萬用戶AI應用創業者@一虎 深度對話，聊聊《從個人到團隊，運營業務如何實現AI落地？》，感興趣的伙伴歡迎掃碼添加會員助理咨詢解鎖。

此外，目前俱樂部已經沉淀了不少AI+業務提效的相關分享，覆蓋小紅書獲客、視頻號獲客以及私域成交，包括短視頻AI提效、圖文AI提效、AI客服自動化流程、兼職體系搭建、分銷體系搭建等。

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