??近期,多地警方密集破獲利用二手交易平臺實(shí)施詐騙的案件,一條圍繞二手平臺的黑色產(chǎn)業(yè)鏈逐漸浮出水面。不法分子利用“低價誘餌”“脫離平臺交易”“到手刀”“跑分洗錢”等手段,將原本便利的閑置交易異化為非法獲利。
典型案例揭示的多重騙局
2025年,廣東惠東一買家在某二手平臺看到低價固態(tài)硬盤,被賣家以“平臺回款慢”“支付寶限額”為由誘導(dǎo)添加微信私下轉(zhuǎn)賬5.3萬元。付款后賣家以各種借口拖延發(fā)貨,隨后失聯(lián)。
2026年2月,湖南衡陽蒸湘公安分局打掉一個4人犯罪團(tuán)伙。該團(tuán)伙在二手平臺發(fā)布低價電子產(chǎn)品信息,以“系統(tǒng)問題”“補(bǔ)交保證金”等理由誘導(dǎo)買家添加微信私下轉(zhuǎn)賬,多次騙取錢款。
“到手刀”式詐騙則將目標(biāo)對準(zhǔn)了二手商品賣家。2026年3月13日,北京市豐臺區(qū)人民法院對一起二手奢侈品“到手刀”詐騙案作出一審判決。以金某為首的團(tuán)伙假借科技公司之名,與快遞員串通,用軟膠、顏料偽造瑕疵,穿著快遞員服裝錄制虛假開箱視頻,兩年半詐騙上百名賣家。
浙江蒼南警方在“凈網(wǎng)2025”專項(xiàng)行動中破獲一起特大二手手機(jī)交易詐騙案。犯罪團(tuán)伙通過二手平臺收購贓機(jī)或丟失的手機(jī),利用技術(shù)手段破解手機(jī)鎖定后重新包裝出售,形成“收機(jī)—破解—銷贓”全鏈條。3名核心技術(shù)人員均為研究生,一年多累計破解手機(jī)7000余臺,違法所得超千萬。
更令人震驚的是2025年6月廣西環(huán)江警方偵破的的“跑分”大案。一個名為“某平臺項(xiàng)目交流群”的聊天群組中頻繁出現(xiàn)“色聊引流”“刷單走賬”“傭金5%—15%”等字眼,14名核心成員利用二手平臺虛假商品鏈接為境外詐騙公司轉(zhuǎn)移贓款,涉案流水超百萬。年僅17歲的盧某從廣東工廠辭工加入,個人涉案流水就達(dá)30余萬元。
這些觸目驚心的案例背后,是不法分子利用二手交易平臺實(shí)施詐騙的三種典型套路。
套路一:誘導(dǎo)脫離平臺,切斷所有保障
誘導(dǎo)買家或賣家脫離平臺交易,是二手交易詐騙最常見的“起手式”。無論是湖南蒸湘的虛假商品騙局,還是惠東買家購買固態(tài)硬盤后被誘導(dǎo)私下轉(zhuǎn)賬,不法分子的第一步都是將溝通和支付轉(zhuǎn)移至微信、QQ等私密渠道。
詐騙分子的話術(shù)五花八門:有的以“平臺手續(xù)費(fèi)高”為由勸說買家加微信私聊;有的聲稱“支付寶限額”“公司財務(wù)轉(zhuǎn)賬”需要直接銀行卡轉(zhuǎn)賬;還有的編造“平臺系統(tǒng)故障”“支付異常”等理由,讓受害人一步步走進(jìn)圈套。有詐騙分子在多平臺發(fā)布虛假售賣信息后,以“平臺收款慢”為由誘導(dǎo)買家轉(zhuǎn)至微信私下交易,甚至主動提出“簽訂電子合同”來增強(qiáng)信任感。
一旦交易脫離平臺,受害人就徹底失去了平臺的資金擔(dān)保和糾紛調(diào)解機(jī)制。付款后,詐騙分子或以各種借口拖延發(fā)貨,或直接拉黑失聯(lián),買家維權(quán)無門;賣家則可能因“買家”提供的銀行卡號屬于他人而被卷入洗錢鏈條,自己的賬戶反而被凍結(jié)。更隱蔽的是,此類詐騙團(tuán)伙常常編造“補(bǔ)交保證金”“解凍訂單”“驗(yàn)資”等多種理由反復(fù)騙取錢款,直至受害人察覺被騙。
套路二:“到手刀”——從交易糾紛到刑事犯罪
“到手刀”原指買家收貨后以商品存在瑕疵為由強(qiáng)迫賣家折價,但近年來存在演變?yōu)橛薪M織的刑事犯罪的趨勢。
北京豐臺法院審理的“到手刀”詐騙案揭示了完整運(yùn)作流程:第一步,團(tuán)伙在二手平臺物色奢侈品賣家后,以“降低費(fèi)用”“回款更快”為誘餌,勸說賣家放棄官方驗(yàn)貨渠道,將貨品直接寄至虛假地址。第二步,勾結(jié)快遞員故意不在物流系統(tǒng)點(diǎn)擊妥投,制造時間差,爭取數(shù)小時偽造瑕疵。第三步,使用軟膠、顏料等工具偽造氧化、磨損、掉皮等瑕疵。第四步,穿著快遞員服裝錄制虛假開箱視頻,偽裝成貨品原有問題,向賣家提出大幅折價。最后,賣家被迫接受折價后,團(tuán)伙清除假瑕疵,再高價轉(zhuǎn)賣,實(shí)現(xiàn)“低價騙收、高價出售”的雙重獲利。
截至案發(fā),該團(tuán)伙累計作案上百起,單起砍價幅度最高達(dá)30%。有賣家出售相機(jī)時遭遇類似套路,簽收后被買家以各種理由要求降價,險些被惡意退貨。這些案例表明,“到手刀”已從孤立行為升級為組織化、標(biāo)準(zhǔn)化的詐騙產(chǎn)業(yè)鏈。
套路三:虛假商品鏈接“跑分”,二手平臺淪為洗錢工具
更令人擔(dān)憂的是,二手交易平臺正被用作洗錢通道。廣西環(huán)江“跑分”團(tuán)伙的作案手法極具代表性:上游境外詐騙公司通過虛假“色聊”APP吸引被害人,將被害人引流至團(tuán)伙管理的群聊,團(tuán)伙成員按話術(shù)引導(dǎo)被害人“刷單”。當(dāng)被害人報出金額后,團(tuán)伙在二手平臺不同金額的虛假商品鏈接,引導(dǎo)被害人下單付款。資金進(jìn)入團(tuán)伙控制的商戶賬戶,再由底層“跑分客”層層上轉(zhuǎn),最終匯集給上游詐騙公司。
為了擴(kuò)大“業(yè)務(wù)”,盧某先后拉攏身邊13名朋友、同學(xué)加入,個別為在校學(xué)生。這揭示了一個深層風(fēng)險:二手平臺黑產(chǎn)鏈條正在向低齡群體滲透。
此外,還有詐騙分子利用二手平臺購買貴重物品洗錢:用電信詐騙所得贓款購買價格高、流轉(zhuǎn)快的商品,將贓款“洗”成實(shí)物后再轉(zhuǎn)賣變現(xiàn)。賣家在不知情下收到贓款,銀行賬戶可能因此被凍結(jié),成為無辜“替罪羊”。
平臺:不能止于“提醒”,須建立事前防御機(jī)制
面對二手交易詐騙的高發(fā)態(tài)勢,多地警方密集破案的同時,也對平臺治理提出了更高要求。許多平臺已在交易頁面顯著位置提示“切勿脫離平臺私下交易”,但在不法分子的精心話術(shù)面前,僅靠彈窗提醒遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。平臺需要從技術(shù)和機(jī)制兩個層面加強(qiáng)事前防御:對私信內(nèi)容中的誘導(dǎo)脫離平臺關(guān)鍵詞進(jìn)行識別和攔截;完善資金擔(dān)保和糾紛解決機(jī)制,在買家確認(rèn)收貨前對交易資金實(shí)行合理托管,為爭議處理留出時間。
公眾:警惕“私下交易”,切勿脫離正規(guī)平臺
對于普通消費(fèi)者而言,以下提醒雖顯老生常談,卻仍是防范詐騙最有效的“護(hù)身符”:線上購物務(wù)必通過正規(guī)平臺交易,切勿輕信陌生賣家,堅決拒絕脫離平臺的私下轉(zhuǎn)賬、匯款操作;涉及大額交易時一定要多方核實(shí)對方身份;一旦發(fā)現(xiàn)被騙,第一時間撥打110報警,同時保存好聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證等證據(jù)。
當(dāng)二手交易成為盤活閑置資源的主流消費(fèi)方式,當(dāng)“循環(huán)經(jīng)濟(jì)”日益深入人心,二手交易平臺的安全治理已不僅是平臺自身的商業(yè)問題,更關(guān)系到整個數(shù)字社會的信任根基。從私下轉(zhuǎn)賬騙局到“到手刀”產(chǎn)業(yè)鏈,再到跑分洗錢黑產(chǎn),二手交易平臺的詐騙手段在不斷翻新。但無論如何翻新,其核心邏輯始終如一:誘導(dǎo)用戶脫離平臺的資金擔(dān)保和監(jiān)管體系。請一定提高警惕,切勿脫離平臺交易,保障自己的合法權(quán)益。
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