北京
金融虎訊 6月12日消息，國家金融監督管理總局青島監管局公布的行政處罰信息公開表。處罰信息顯示，中國建設銀行股份有限公司青島中山路支行、香港中路遠洋廣場支行、李滄支行，交通銀行相關責任人，青島銀行股份有限公司以及青島農商銀行股份有限公司等多家銀行及相關責任人因違規行為受到嚴厲處罰。
建設銀行：多支行違規問題凸顯
建設銀行青島中山路支行在此次處罰中問題較為突出。其存在貸款“三查”管理嚴重不盡職、違規收費、違規挪用銀行承兌匯票保證金等問題，員工唐吉海還違規向第三方企業出具承諾函。這種多維度的違規行為，嚴重破壞了銀行正常的運營秩序與合規底線。貸款“三查”管理的缺失，可能導致信貸風險難以有效把控，給銀行資產質量埋下隱患；違規收費損害了客戶利益，影響銀行聲譽；而違規挪用保證金以及員工違規出具承諾函等行為，更是對銀行資金安全與信用體系的嚴重挑戰。最終，該支行被罰款145萬元，時任行長孫振義被警告并罰款10萬元，客戶經理唐吉海被警告并罰款5萬元。
建設銀行青島香港中路遠洋廣場支行和李滄支行則均存在貸前調查嚴重不盡職的問題。貸前調查是銀行把控信貸風險的第一道防線，調查不盡職可能使銀行將資金貸給不符合條件或存在較高風險的客戶，增加不良貸款的發生概率。香港中路遠洋廣場支行被罰款80萬元，時任行長賴勐被警告并罰款6萬元；李滄支行被罰款40萬元，時任行長王志寧被警告并罰款5萬元。
交通銀行：責任人違規遭禁業處罰
匡明，這位時任交通銀行青島膠州支行多個重要崗位的人員，因構成受賄罪，被禁止從事銀行業工作15年。在銀行系統中，重要崗位肩負著關鍵職責，其違規行為往往可能引發連鎖反應，對銀行的穩健運營造成嚴重沖擊。此次對匡明的重罰，彰顯了監管部門對銀行重要崗位人員違規行為“零容忍”的態度。
青島銀行：不良資產處置違規受罰
青島銀行股份有限公司因違規處置不良資產，被罰款50萬元。不良資產的處置關乎銀行資產質量與財務狀況的優化，違規處置不僅可能導致資產價值流失，還可能擾亂金融市場秩序。時任該行信貸管理部總經理孫繼剛被警告并罰款5萬元，凸顯了監管對管理層在不良資產處置合規監管上的嚴格要求。
青島農商銀行：多方面違規問題叢生
青島農商銀行股份有限公司此次暴露出的問題更為繁雜。其存在重要崗位員工行為管理不到位、財務報銷管理不到位、福費廷業務管理不到位等內部管理問題，還存在向已有充足抵押的個人貸款客戶搭售人身意外保險、向小微企業收取銀行承兌匯票敞口風險管理費和貸款承諾費等不合理收費行為。同時，旗下多個支行也存在各類信貸業務管理不審慎問題，如黃島支行進口押匯管理不到位、萊西支行向未落實授信批復要求的借款人發放固定資產貸款等。
面對如此多維度的違規行為，監管部門予以了嚴厲處罰。青島農商銀行被罰款200萬元，時任該行授信審批部總經理等重要崗位人員姜偉被禁止終身從事銀行業工作，毛紅衛被禁止從事銀行業工作10年等。旗下多個支行也分別受到罰款處罰，相關責任人被警告或罰款。
此次青島金融監管局的一系列處罰舉措，釋放出金融監管趨嚴的強烈信號。銀行機構作為金融體系的重要組成部分，其合規運營關乎金融市場的穩定與健康發展。
特別聲明：以上內容(如有圖片或視頻亦包括在內)為自媒體平臺“網易號”用戶上傳并發布，本平臺僅提供信息存儲服務。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
