四川
2026年2月14日，中國(guó)人民銀行四川省分行公布行政處罰信息，對(duì)四川銀行股份有限公司及其4名相關(guān)責(zé)任人開(kāi)出罰單。
四川銀行因涉及9項(xiàng)違法違規(guī)行為，被給予警告并處罰款274.57萬(wàn)元；4名中層管理人員因?qū)ο嚓P(guān)違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，合計(jì)被罰款6萬(wàn)元。
此次處罰決定書(shū)文號(hào)為川銀罰字〔2026〕1號(hào)至5號(hào)。根據(jù)公示信息，四川銀行的違法違規(guī)行為涉及多個(gè)領(lǐng)域，具體包括：
1. 反洗錢(qián)三大核心違規(guī)：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易。
2. 基礎(chǔ)運(yùn)營(yíng)四大違規(guī)：違反金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定、違反賬戶管理規(guī)定、違反金融科技管理規(guī)定、違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定。
3. 其他兩項(xiàng)違規(guī)：占?jí)贺?cái)政存款或者資金、違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定。
在機(jī)構(gòu)受罰的同時(shí)，監(jiān)管也同步追究了相關(guān)個(gè)人的責(zé)任。4名來(lái)自總行相關(guān)部門(mén)及支行的中層管理人員因?qū)`規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，合計(jì)被罰款6萬(wàn)元。
隨著去年新《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的正式實(shí)施，人民銀行總行與各級(jí)分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)行政處罰力度明顯加大。
公開(kāi)資料顯示，四川銀行成立于2020年11月，以攀枝花市商業(yè)銀行和涼山州商業(yè)銀行為基礎(chǔ)，是四川省首家省屬城商行，注冊(cè)資本300億元。截至2024年末，該行總資產(chǎn)規(guī)模已超過(guò)4300億元。
Δ圖據(jù)四川銀行官網(wǎng)
然而在高速擴(kuò)張的同時(shí)，四川銀行的內(nèi)控合規(guī)問(wèn)題也逐漸暴露。
2025年5月，四川銀行達(dá)州分行5項(xiàng)違規(guī)被罰41.7萬(wàn)元；到了9月，更是有三家支行一同被處罰——內(nèi)江分行2項(xiàng)違規(guī)被罰34.1萬(wàn)元；涼山支行5項(xiàng)違規(guī)被罰款114.98萬(wàn)元；攀枝花分行3項(xiàng)違規(guī)被罰款49.62萬(wàn)元。
Δ表格據(jù)中國(guó)人民銀行四川省分行，全搜索觀察整合
今年274.57萬(wàn)元的罰款，是四川銀行2025年以來(lái)收到的單筆金額最高的監(jiān)管處罰，反映出其在內(nèi)控機(jī)制、反洗錢(qián)及基礎(chǔ)運(yùn)營(yíng)管理等關(guān)鍵領(lǐng)域的疏漏。
在監(jiān)管持續(xù)強(qiáng)化、新反洗錢(qián)法深入實(shí)施的背景下，對(duì)正處于擴(kuò)張期的四川銀行而言，如何筑牢內(nèi)控防線，實(shí)現(xiàn)規(guī)模與質(zhì)量的平衡，已成為其必須嚴(yán)肅解答的課題。
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