出品｜中訪網

審核｜李曉燕

當人工智能以席卷之勢滲透各行各業，金融資管領域也迎來一場深刻變革。從日常信息處理到專業投資研判，AI正在改寫行業運行邏輯。在深圳舉辦的第二屆全球資產管理論壇上，華夏基金總經理李一梅圍繞AI時代資管行業的轉型方向分享思考，揭開了頭部公募機構擁抱智能變革、堅守行業本心的實踐圖景。

如今的AI發展早已跳出單一工具的范疇，從基礎算力、大模型到智能體應用，技術迭代速度超乎想象，這場變革堪比數十年前互聯網走進大眾生活。彼時互聯網重構了全球商業模式與生活方式，而當下的AI新范式革命，正以指數級的智能提升，倒逼每一家資管機構重新定位發展方向。面對撲面而來的技術浪潮，跟風追逐熱點遠遠不夠，唯有讓技術扎根業務、轉化為實實在在的生產力，才能站穩腳跟，這也是華夏基金智能化轉型的核心思路。

在資產管理行業，投研是立身之本。傳統模式下，基金從業者多依靠個人經驗與單打獨斗開展工作，海量數據篩選、信息整理耗費大量精力，投資決策也容易受個人視野局限。依托AI技術，華夏基金徹底打破了舊有模式，搭建起平臺化、工業化的智能投研體系，推動投資邏輯從經驗主導轉向科學驅動。

借助機器學習、大模型等前沿技術，以往人工逐條篩查數據、梳理研報的繁瑣工作被智能系統承接，投資分析邁入智能挖掘、人機協同的新階段。這套不斷迭代升級的投研平臺，不僅提升了日常工作效率，更讓各類投資策略落地更加順暢。結合國內產業發展大勢，機構將智能化能力與實體經濟發展相結合，重點布局人工智能、新能源、高端制造等契合國家發展戰略的優質賽道，一邊用專業投資助力實體產業成長，一邊為普通投資者挖掘長期投資價值，形成了技術賦能投資、投資創造價值的良性循環。旗下固收智能平臺便是典型成果，既優化了資產配置思路，也讓交易流程、投研成果實現標準化沉淀，讓專業能力得以持續傳承。

如果說投研是資管機構的硬實力，那么客戶服務則是拉近與投資者距離的軟實力。在智能化轉型過程中，華夏基金并未一味追求技術速度，而是主打“有溫度的智能服務”，用科技打破投資門檻，用陪伴化解投資焦慮。針對普通投資者專業知識薄弱、入門難度大的痛點，相關智能產品簡化操作流程，讓普通大眾也能輕松參與投資。

面向海量線上用戶，機構依托大語言模型、情感計算等技術打造專屬智能服務伙伴，既能快速解答投資疑問，也能感知用戶情緒、提供陪伴式服務。同時，一體化服務工作臺整合全渠道客戶信息，建立完整的用戶畫像，讓每一次溝通都精準貼合需求。冰冷的算法之上，疊加人文關懷，讓智能服務跳出機械化問答，真正成為投資者身邊靠譜的財富伙伴。

金融行業始終與風險相伴，智能化提速的同時，安全防線絕不能松動。華夏基金在擁抱AI的過程中，堅持發展與安全并行，將智能技術運用到風險管控環節。公司完成全域數據梳理與分級防護，搭建動態化的風險感知系統，依托AI深度學習能力打造專屬“安全大腦”，實現風險提前預判、主動防御。在技術加持下，風控體系從被動應對轉向主動防控，為整體業務穩健運行筑牢根基，這也是資管機構行穩致遠的底線所在。

技術飛速發展的當下，不少人陷入“技術萬能”的誤區，但在深耕行業多年的從業者眼中，AI永遠只是輔助工具，無法取代人的核心價值。李一梅在分享中明確劃分了人機工作的邊界：數據清洗、文稿整理、基礎建模等標準化工作，可以交由AI高效完成；但深入產業鏈調研、研判行業發展趨勢、做出價值取舍、對接產業資源等工作，必須依靠從業人員親身實踐。

一份精準的投資判斷，源于無數個深夜對資料的鉆研、一次次實地走訪調研、反復推演論證的積累，這份沉淀而來的專業判斷力，是機器難以復刻的核心競爭力。資管行業秉持“受人之托、代人理財”的初心，信任、責任與人文溫度，更是算法和模型無法替代的核心內核。

面向未來，AI浪潮不會停下腳步，無論是行業從業者還是普通投資者，都需要學會與智能時代共處。面對日新月異的技術，不必心生畏懼，保持一份好奇心，主動學習新技術、接納新變化，才能跟上時代腳步。身處信息爆炸的環境中，碎片化信息充斥視野，淺層思考變得輕而易舉，守住專注力、堅持獨立思考，就顯得尤為珍貴。

更重要的是，無論技術如何進化，人類都要牢牢握住最終決策權。我們利用技術提升效率、拓展能力，而非被技術裹挾、喪失主觀判斷。

從投研、服務到風控、運營，華夏基金的智能化轉型，為資管行業提供了一份可參考的樣本。擁抱AI新范式，用好智能新工具，堅守行業初心與人文擔當，在變革浪潮中做能力出眾的“前行者”，這不僅是一家機構的選擇，也是整個資管行業面向未來的答案。